الرافعة المالية في الفوركس: الأساسيات الضرورية لإدارة مخاطرك

أي مُشَغِّل يبدأ في أسواق العملات الأجنبية يجب أن يفهم مفهومًا أساسيًا: حجم اللوت في الفوركس. على عكس ما يحدث مع الأسهم، حيث يتم شراء وحدات فردية، في الفوركس يتم العمل بـ “اللوتات” كوحدة قياس موحدة. هذا المفهوم هو حجر الزاوية في أي استراتيجية لإدارة المخاطر، لأنه يحدد مباشرة مقدار رأس المال الذي نعرضه في كل مركز.

المفاهيم الأساسية: ماذا تعني اللوتات؟

يمثل حجم اللوت حزمة موحدة من عائلة الأصول. هدفه هو تسهيل المعاملات بكفاءة، وتجنب أن يضطر المتداولون لكتابة أوامر مثل “ثلاثمائة وسبعة وعشرون ألف وثمانمائة اثني عشر يورو”.

بعبارات بسيطة، حجم اللوت هو حجم تداولك. كلما زاد حجم اللوت، زادت الاستثمارات؛ وكلما قل، قلت الاستثمارات.

هيكل اللوتات في الفوركس

اللوت القياسي يعادل 100,000 وحدة من العملة الأساسية. إذا استثمرنا في EUR/USD بحجم لوت واحد، فإننا نتداول بـ 100,000 يورو في المركز.

ومع ذلك، يوجد أنواع أخرى للمتداولين الأكثر تحفظًا:

• اللوت الصغير (Minilote): 10,000 وحدة من العملة الأساسية ( ممثلًا كـ 0,1)
• اللوت الميكرو (Microlote): 1,000 وحدة من العملة الأساسية ( ممثلًا كـ 0,01)

مركز بحجم 0,1 لوت في EUR/USD يعادل 10,000 يورو، بينما 0,01 لوت يمثل 1,000 يورو.

جدول مقارنة أنواع اللوتات

الرافعة المالية: تضخيم قوة الشراء

قد يقلقك عدم امتلاك 100,000 يورو لتداول لوت كامل. هنا يأتي دور الرافعة المالية، وهي أداة تقدمها منصات التداول.

برافعة مالية 1:200، كل يورو تستثمره يعمل كما لو أنه 200 يورو. لفتح مركز بحجم لوت واحد في EUR/USD (100,000 يورو)، ستحتاج فقط إلى 500 يورو حقيقي في حسابك (100,000 ÷ 200 = 500). تختلف الرافعة المالية حسب الأصل الذي تتداول به.

الحساب العملي لحجم اللوت في الفوركس

حساب الحجم الصحيح للمركز هو عملية بسيطة مع الممارسة. لننظر إلى بعض الأمثلة:

المثال 1 - اللوتات الكاملة: تريد فتح مركز USD/CHF بقيمة 300,000 دولار. نقسم على 100,000 = 3 لوتات.

المثال 2 - اللوت الصغير: تريد الدخول في GBP/JPY بمبلغ 20,000 جنيه إسترليني. يعادل ذلك 0,2 لوت (20,000 ÷ 100,000).

المثال 3 - اللوت الميكرو: مركز CAD/USD بقيمة 7,000 دولار كندي = 0,07 لوت.

المثال 4 - مزيج: EUR/USD بمبلغ 160,000 يورو = 1,6 لوت.

مع الخبرة، تصبح هذه الحسابات بديهية.

النقاط (Pips): النصف الآخر من المعادلة

النقاط (Pips) هي وحدات قياس التغير في السعر. 1 نقطة تساوي 0,01% من السعر، بينما 100 نقطة تمثل 1%.

في معظم أزواج العملات، تمثل النقطة الرقم الرابع بعد الفاصلة العشرية. إذا تحرك EUR/USD من 1,1216 إلى 1,1218، فقد ارتفع بمقدار نقطتين. حركة من 1,1216 إلى 1,1228 تمثل 12 نقطة.

ملاحظة مهمة: أزواج الين الياباني تعمل بشكل مختلف وتستخدم الرقم الثاني بعد الفاصلة كنقطة مرجعية.

علاقة بين حجم اللوت والنقاط: حساب الأرباح والخسائر

تحدد مجموعة حجم اللوت وحركة النقاط أرباحك أو خسارتك. الصيغة هي:

الربح/الخسارة = اللوتات × 100,000 × 0,0001 × النقاط

مثال عملي: فتحت مركز 3 لوتات في EUR/USD وتحرك السعر لصالحك 4 نقاط.

الحساب: 3 × 100,000 × 0,0001 × 4 = 120 يورو ربح

هناك طريقة أكثر بديهية باستخدام جدول المعادلات:

بتطبيق ذلك: 3 لوتات × 4 نقاط × 10 = 120 يورو

ولنفس المثال مع 0,45 لوت و8 نقاط: 0,45 × 8 × 10 = 36 يورو

البايبت (Pipettes): دقة إضافية

بعيدًا عن النقاط، هناك وحدة أدق: البايبت (Pipette)، والتي تمثل الرقم الخامس بعد الفاصلة (1 من ألف). باستخدام البايبت، نلتقط تغيرات السعر بدقة أكبر.

عند التداول باستخدام البايبت، يتغير المضاعف من 10 إلى 1:

مثال: 3 لوتات مع 34 بايبت من الربح = 3 × 34 × 1 = 102 يورو

اختيار حجم اللوت الصحيح: إدارة المخاطر بشكل احترافي

اختيار حجم المركز المناسب أمر حاسم. العملية تتطلب النظر في:

1. رأس المال المتاح: المبلغ الكلي في حسابك
2. المخاطرة في كل عملية: النسبة القصوى التي أنت مستعد لخسارتها (عادة 1-5%)
3. مسافة وقف الخسارة (Stop-Loss): بعد كم نقطة من الدخول
4. القيمة الوحدة للنقطة: 0,0001 للأزواج القياسية

مثال حسابي:

• حساب: 5,000 يورو
• الحد الأقصى للمخاطرة: 5% = 250 يورو
• وقف الخسارة: 30 نقطة
• الصيغة: المخاطرة في كل عملية ÷ (مسافة وقف الخسارة × قيمة النقطة) = حجم اللوت

النتيجة: 250 ÷ (30 × 0,0001) = 1,25 لوت = مركز بقيمة 125,000 يورو

Margin Call: خطر حجم اللوت غير المناسب

بدون إدارة صحيحة لحجم المركز، تواجه مخاطر كبيرة. الخطر الرئيسي هو النداء الهامشي (Margin Call)، الذي يحدث عندما تستهلك خسائرك معظم الهامش المتاح.

عندما يتحرك السوق ضد مركزك، يتضيق هامش الرافعة المالية لديك. إذا وصلت إلى 100% من الهامش المستخدم، قد تغلق المنصة تلقائيًا مراكزك لحماية نفسها.

عند حدوث نداء هامشي، لديك ثلاث خيارات:

• إيداع أموال إضافية لخفض نسبة الهامش
• إغلاق مراكز لتوفير الهامش
• عدم التصرف (لكن المنصة ستغلق المراكز تلقائيًا)

الوقاية: استخدام حجم لوت مناسب مع وقف خسارة مضبوط هو أفضل دفاع لديك.

الخلاصة: إتقان حجم اللوت في الفوركس

حجم اللوت في الفوركس ليس مجرد مفهوم تقني، بل هو أساس بقائك كمُشَغِّل. اختيار حجم مركز غير مناسب قد يقودك بسرعة إلى نداء هامشي وإغلاق قسري للصفقات.

خصص وقتًا لحساب حجم اللوت الأمثل وفقًا لرأس مالك، وطبق أوامر وقف الخسارة المتوافقة مع استراتيجيتك، والأهم من ذلك، حافظ على الانضباط. السوق يكافئ من يدير المخاطر بشكل صحيح ويعاقب من يتركها للهوى. تذكر: البقاء على قيد الحياة والانتظام أهم من تحقيق أرباح كبيرة في عملية واحدة.