دليل المبتدئين للاستثمار في العملات الرقمية: خمس مفاهيم رئيسية من الصفر

مع دخول عام 2025، أصبح سوق العملات الرقمية جزءًا هامًا من النظام المالي العالمي السائد. لقد أدخلت شركات مدرجة مثل تسلا الأصول الرقمية إلى خزائنها، وأصبح أول المشاركين فيها من الأثرياء الجدد. لكن بالنسبة للمبتدئين، لا تزال أسئلة “كيف أبدأ” و"هل يمكنني تحقيق أرباح" هي الأهم. لقد قمنا بتجهيز خمس أبعاد يجب معرفتها قبل الدخول، لمساعدتك على بناء فهم علمي للاستثمار.

لماذا يجب المشاركة في سوق العملات الرقمية؟

مقارنة بالأسواق التقليدية مثل الأسهم، السندات، العملات الأجنبية، تتميز العملات الرقمية بثلاث مزايا فريدة:

الميزة الأولى: إمكانيات عالية للأرباح

كونها سوق ناشئة تطورت منذ أقل من عشر سنوات، فإن تقلبات العملات الرقمية تفوق بكثير الأصول التقليدية، وهو ما يمثل مخاطرة وفرصة في آن واحد. وقد أصبحت الأسواق المالية التقليدية تحت سيطرة المؤسسات بشكل عميق، مما يصعب على المستثمرين الأفراد اختراقها.

الميزة الثانية: عتبة دخول منخفضة

شراء العملات الرقمية يتطلب فقط 2-10 دولارات، وهو أقل بكثير من عتبة الاستثمار في الأسهم (عادة تبدأ من 300 دولار) والعملات الأجنبية (تبدأ من 1000 دولار).

الميزة الثالثة: تداول على مدار الساعة وبدون قيود جغرافية

لا تتأثر بعطلات نهاية الأسبوع، ويمكن لأي شخص حول العالم المشاركة على مدار 24 ساعة، مما يكسر قيود الزمان والمكان في الأسواق المالية التقليدية.

اختيار طريقة التداول: تحديد المسارين الرئيسيين

يجب على المبتدئين فهم قنوات تداول العملات الرقمية. وفقًا للسيناريو، هناك نوعان رئيسيان:

الطريقة الأولى: التداول عبر البورصات

وتنقسم إلى بورصات مركزية (تتطلب التحقق من الهوية، وتوفر تداول فوري وعقود) وبورصات لامركزية (لا تتطلب التحقق من الهوية، ولكن تحتاج إلى محفظة). الأولى تخضع لرقابة أكثر، والأخيرة تركز على الخصوصية.

الطريقة الثانية: تداول العقود مقابل الفروقات(CFD)

من خلال منتجات العقود مقابل الفروقات التي تقدمها الوسطاء الماليون، يمكن للمستثمرين المضاربة على العملات الرقمية دون امتلاك الأصول الفعلية. هذه المنصات تخضع لرقابة صارمة، وتوفر أمانًا نسبيًا للأموال، وتدعم تداول العديد من الأصول (الأسهم، العملات الأجنبية، المؤشرات، وغيرها)، وتناسب المستثمرين الصغار والمتنوعين.

بالنسبة للمستثمرين الذين يركزون على أمان أموالهم، فإن العقود مقابل الفروقات تعتبر خيارًا أكثر استقرارًا نظرًا لرقابة السوق المالية عليها.

قائمة التحقق الأربعة للمشاركة الآمنة

قبل بدء التداول، يجب إتمام المهام التالية:

البند الأول: مدى توافق المنصة مع القوانين

تأكد من أن المنصة تعمل بشكل قانوني في بلدك، واطلع على التراخيص التي تمتلكها (مثل ASIC، FCA، FSC، وغيرها). ملاحظة: بعض المنصات الاحتيالية تزيف التراخيص، يُنصح بالتحقق مباشرة من مواقع الهيئات الرقابية.

البند الثاني: قنوات الإيداع والسحب

تأكد من دعم المنصة للعملة المحلية في عمليات الإيداع والسحب، لتجنب مشاكل تدفق الأموال لاحقًا.

البند الثالث: آلية فصل الأموال

اختر المنصات التي تخزن أموال المستخدمين في حسابات مستقلة ومنفصلة عن أموال التشغيل.

البند الرابع: إجراءات العمليات الأساسية

بغض النظر عن طريقة التداول، فإن الخطوات الأساسية هي: تحميل التطبيق/استخدام الموقع الإلكتروني → إتمام التحقق من الهوية → إيداع الأموال → اختيار العملة وإجراء الأمر. يُنصح المبتدئون بالبدء بأصغر حجم تداول لتجربة السوق.

خمسة عملات رقمية تستحق المتابعة في 2025

العملة الأولى: بيتكوين(BTC) | السعر الحالي 87.30 ألف دولار | انخفاض خلال 24 ساعة -0.46%

باعتبارها رائدة العملات الرقمية، لا تزال بيتكوين تتصدر من حيث القيمة السوقية. أكملت في 2024 النصف الرابع من تقليل المكافأة، حيث انخفضت مكافأة التعدين إلى 3.125 بيتكوين. تشير القوانين التاريخية إلى أن كل نصف يقل، يبدأ بيتكوين دورة صعود جديدة. كما أن اعتماد صناديق ETF الفورية بشكل كبير يقلل من عتبة دخول المؤسسات، وتطبيق حلول التوسعة Layer 2 يعزز كفاءة الشبكة، مما يدعم القيمة طويلة الأمد لبيتكوين.

العملة الثانية: إيثريوم(ETH) | السعر الحالي 2.93 ألف دولار | انخفاض خلال 24 ساعة -0.92%

تكمن قوة إيثريوم في آلية العقود الذكية، التي تتيح للمطورين إنشاء تطبيقات معقدة بسهولة في بيئة لامركزية، مما يسرع الابتكار في القطاع. بخلاف عرض البيتكوين الثابت، فإن آلية إمداد إيثريوم أكثر مرونة، وتوفر مساحة للتطوير المستقبلي. مع استمرار غنى التطبيقات البيئية، تتزايد الطلبات والقيمة بشكل مستقر.

العملة الثالثة: دوجكوين(DOGE) | السعر الحالي 0.13 دولار | انخفاض خلال 24 ساعة -1.59%

تمتلك دوجكوين قاعدة مجتمعية نشطة جدًا، وهذه “جيش دوجكوين” يحافظ على شعبيته العالية، ويظهر قدرة قوية على مقاومة الانخفاضات السوقية. والأهم، أن عدد التجار الذين يقبلون دوجكوين كوسيلة دفع يتزايد باستمرار، مما يعزز من تطبيقاتها ويقوي اعتراف السوق بقيمتها.

العملة الرابعة: XRP | السعر الحالي 1.87 دولار | انخفاض خلال 24 ساعة -1.37%

في ظل وضوح البيئة التنظيمية، يُعد XRP مرشحًا قويًا للحصول على موافقة ETF، خاصة مع إمكانيات استخدامه في تسوية المدفوعات. بمجرد الموافقة، من المتوقع أن يجذب تدفقات كبيرة من الأموال.

العملة الخامسة: Sui(SUI) | السعر الحالي 1.41 دولار | القيمة السوقية 5.28 مليار دولار

تُعد Sui شبكة عامة عالية الأداء، حققت قفزات تقنية باستخدام نموذج الكائنات ولغة Move. ينمو نظامها البيئي بسرعة، ويشمل بورصات لامركزية، إقراض، NFT، GameFi وغيرها. يتوقع العديد من المحللين ارتفاعًا محتملًا، وإذا تمكنت من الحفاظ على الدعم الرئيسي، قد تتحدى 5.5 دولار.

ثلاثة فخاخ يسهل على المبتدئين الوقوع فيها

الفخ الأول: التداول المتكرر

بعد إتقان الأساسيات، يقع الكثيرون في فخ “مراقبة السوق باستمرار والدخول والخروج بشكل متكرر”. التداول المتكرر يستهلك الأرباح (الرسوم)، ويؤثر على الحكم. حتى لو كانت الاتجاهات صحيحة، قد يخسر المستثمرون بسبب الخروج المبكر من السوق.

الفخ الثاني: عدم احترام السوق

لا أحد يمكنه التنبؤ بالسوق بنسبة 100%، وعند حدوث خطأ في التقدير، يجب الاعتراف بالفشل، وعدم محاولة “القتال” مع السوق. كثير من المستثمرين عند ظهور إشارات مخاطرة، يحاولون التمرد على السوق، مما يؤدي إلى خسائر فادحة. احترام السوق هو أساس المشاركة الحية.

الفخ الثالث: تجاهل أوامر وقف الخسارة والربح

“أريد أن أحقق المزيد عندما أربح، وأعود إلى نقطة التعادل عندما أخسر” هو أحد أكثر الانحرافات النفسية شيوعًا. عدم وضع أوامر وقف الخسارة والربح يعرض المركز لمخاطر غير محدودة. خاصة عند الفجوات السعرية، فإن أوامر وقف الخسارة والربح تساعد على تقليل الخسائر ضمن نطاق متوقع.

وقف الخسارة والربح ليسا فقط أدوات لإدارة المخاطر، بل هما أساس التداول العقلاني. عند وضع الأوامر، تأكد من إدخال هذه المعلمات، لتجنب الاندفاع والندم لاحقًا.

النصيحة الأخيرة

الأخطاء في البداية لا مفر منها، المهم هو التعلم من كل خطأ وتجنب تكراره. عندما تكتشف خطأ في التقدير، توقف عن التداول، وواجه الأمر، وابحث عن حلول، فهذه هي الطريقة للنمو.

تذكر قولاً: الخطأ ليس مخيفًا، المخيف هو تكرار نفس الخطأ.

ملاحظة: الفرق بين العملات الرقمية والعملات الافتراضية

العملات الافتراضية هي مصطلح شامل لكل الرموز الرقمية المتداولة على الإنترنت، لكنها ليست جميعها تستخدم تقنيات التشفير. أما العملات الرقمية فهي عملات افتراضية تستخدم تقنيات التشفير لضمان أمان المعاملات وخصوصيتها.

ببساطة: العملات الرقمية هي فرع من العملات الافتراضية، لكن ليست كل العملات الافتراضية عملات رقمية.