كشف أكبر سوق تداول في العالم: لماذا يستثمر المستثمرون في الفوركس؟

أسماء وتعاريف العملات الأجنبية

العملات الأجنبية باللغة الإنجليزية تُعرف باسم Foreign Exchange، وغالبًا ما يُختصر إلى Forex أو FX، وتشير إلى عملية تبادل وشراء وبيع العملات المختلفة. في عالم التمويل، فإن تداول العملات الأجنبية هو نشاط استثماري يحقق أرباحه من خلال شراء وبيع عملتين مختلفتين والاستفادة من فرق سعر الصرف بينهما.

ببساطة، عندما تقوم بتحويل التايوان إلى دولار أمريكي، أو اليورو إلى الين الياباني، فإنك تشارك في سوق العملات الأجنبية. لكن، المستثمرون المحترفون يتبعون استراتيجيات مدروسة في الشراء والبيع، وليس مجرد تبادل غير رسمي أثناء السفر.

لماذا أصبح سوق العملات الأجنبية الخيار الأول للمستثمرين حول العالم؟

تكاليف التداول تقريبًا صفر، وعتبة الدخول منخفضة جدًا

في سوق العملات الأجنبية، لا يتطلب الأمر دفع عمولة. معظم وسطاء الفوركس التجزئة يحققون أرباحهم من خلال فرق السعر (الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع)، وغالبًا لا يتجاوز هذا الفرق 0.1%، ويمكن أن ينخفض إلى 0.07% عند التداول بكميات كبيرة. بالمقارنة مع الأسواق المالية الأخرى، فإن التكاليف أقل بوضوح.

يعمل على مدار 24 ساعة طوال الأسبوع

سوق العملات الأجنبية هو سوق عالمي لامركزي حقيقي. يعمل على مدار 5 أيام في الأسبوع و24 ساعة يوميًا، يبدأ من افتتاح السوق في أستراليا يوم الاثنين، ثم يتتالى عبر طوكيو، هونغ كونغ، سنغافورة، لندن، وأخيرًا نيويورك يوم الجمعة، ثم يعاود التشغيل في نصف الكرة الجنوبي. يمكن للمستثمرين المشاركة في أي وقت ومن أي مكان، دون قيود على أوقات التداول الثابتة.

سيولة عالية وتنفيذ سريع للصفقات

يبلغ متوسط حجم التداول اليومي في سوق العملات الأجنبية 6.6 تريليون دولار أمريكي، وهو يفوق بكثير حجم التداول اليومي في بورصة نيويورك البالغ 22.4 مليار دولار. هذا يعني أن أوامر الشراء والبيع الخاصة بك يمكن أن تُنفذ بسرعة، مع ارتفاع مستوى اليقين في الأسعار، وقليل جدًا من مخاطر الانزلاق السعري.

يدعم الرافعة المالية، حتى المستثمرين الصغار يمكنهم التداول بكميات كبيرة

يوفر سوق العملات الأجنبية ميزة الرافعة المالية، مما يسمح للمتداولين بالتحكم في مراكز أكبر بمبلغ ضمان أقل. على سبيل المثال، رافعة 50:1 تعني أنه يمكنك استثمار 50 دولارًا للتحكم في صفقة بقيمة 2,500 دولار. هذه أداة قوية للمستثمرين الأفراد ذوي رأس المال المحدود.

خيارات تداول متعددة، ولا قيود على البيع على المكشوف

لا توجد قيود خاصة على البيع على المكشوف في سوق العملات الأجنبية. سواء كانت السوق في ارتفاع أو انخفاض، سواء توقعت ارتفاع أو هبوط العملة، هناك دائمًا فرص للتداول. هذه الميزة تتفوق على سوق الأسهم الذي يفرض قيودًا كثيرة على البيع على المكشوف.

ماذا يتداول سوق العملات الأجنبية في الواقع؟

بصراحة، فإن ما يتداول فيه سوق العملات الأجنبية هو العملة ذاتها. يمكن تصور شراء عملة معينة على أنها شراء “أسهم اقتصاد” ذلك البلد. سعر العملة يعكس مباشرة تقييم السوق لمستقبل اقتصاد هذا البلد.

على سبيل المثال: إذا توقعت أن الاقتصاد الأمريكي سيقوى، يمكنك شراء الدولار. وعندما تتحسن البيانات الاقتصادية الأمريكية ويرتفع الدولار، يمكنك بيعه لتحقيق أرباح. والعكس صحيح.

أسعار الصرف تتغير باستمرار، وتتأثر بقوة الاقتصاد الوطني، السياسات المالية، العلاقات الدولية، وغيرها من العوامل. معظم تداولات سوق العملات الأجنبية تعتمد على المضاربة على هذه التقلبات، وليس على الطلب الحقيقي في الاقتصاد الحقيقي.

العملات الرئيسية التي يجب أن تعرفها

على الرغم من وجود العديد من أزواج العملات في سوق الفوركس، إلا أن المبتدئين يركزون عادة على أكثر العملات تداولًا، والتي تمثل أكبر اقتصادات العالم:

• الدولار الأمريكي (USD) - أكثر العملات تداولًا في العالم
• اليورو (EUR) - منطقة اليورو
• الين الياباني (JPY) - قوة اقتصادية آسيوية
• الجنيه الإسترليني (GBP) - المملكة المتحدة ومحيطها الاقتصادي
• الفرنك السويسري (CHF) - عملة الملاذ الآمن
• الدولار الكندي (CAD) - عملة السلع
• الدولار الأسترالي (AUD) - اقتصاد قائم على الموارد
• الدولار النيوزيلندي (NZD) - عملة السلع

رموز العملات تتكون من ثلاثة أحرف، الحرفان الأولان يمثلان اسم الدولة، والحرف الثالث يمثل اسم العملة. على سبيل المثال، الدولار الأمريكي هو US (الولايات المتحدة) + D (Dollar) = USD. هذا النظام أُنشئ بواسطة المنظمة الدولية للتوحيد القياسي (ISO) في عام 1973، وما زال مستخدمًا حتى اليوم.

ومن المثير أن الدولار يُلقب بـ “Greenback” بسبب لونه الأخضر المميز، ويعود هذا اللقب إلى فترة الحرب الأهلية الأمريكية عام 1861.

الفوركس مقابل الأسهم: لماذا تختار الأول؟

• مرونة أوقات التداول: سوق الأسهم يفتح ويغلق وفقًا لمواعيد البورصة (مثلًا من 9:30 صباحًا إلى 4:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة)، بينما سوق الفوركس يعمل على مدار 24 ساعة
• السيولة ووضوح التنفيذ: حجم التداول اليومي في سوق الفوركس يبلغ 6.6 تريليون دولار، مقارنة بعدد الأسهم في سوق الأسهم، وأزواج العملات الرئيسية تجذب اهتمامًا أكبر، مع سرعة تنفيذ عالية وأسعار أكثر استقرارًا
• المرونة في البيع على المكشوف: سوق الأسهم يفرض قيودًا على البيع على المكشوف، بينما سوق الفوركس يتيح التداول في كلا الاتجاهين بحرية تامة
• تأثير المحللين أقل: سوق الفوركس ضروري للبنوك العالمية، ويحقق مئات المليارات من الدولارات، لذا فإن تحركاته أكثر اعتمادًا على العوامل الاقتصادية الكلية، وليس على آراء المحللين أو الأحداث الفردية

الفوركس مقابل العقود الآجلة: من الأفضل؟

• السيولة تختلف بشكل كبير: سوق الفوركس يوميًا يتداول 6.6 تريليون دولار، مقابل 300 مليار دولار في سوق العقود الآجلة، بفارق يزيد عن 200 مرة
• استمرارية التداول: على الرغم من أن سوق العقود الآجلة يتيح التداول بعد الإغلاق، إلا أن السيولة أقل بكثير من سوق الفوركس الذي يعمل على مدار 24 ساعة
• ثبات التنفيذ: يوفر سوق الفوركس تنفيذًا سريعًا وأسعارًا موثوقة في الظروف العادية، بينما لا يضمن سوق العقود الآجلة أو الأسهم ذلك دائمًا
• إدارة المخاطر: منصات تداول الفوركس توفر آليات تلقائية لزيادة الهامش وتقليل المخاطر، بينما سوق العقود الآجلة قد يؤدي إلى خسائر تتجاوز رأس مال الحساب، مما يتحمل المتداول مسؤولية إضافية

الواقع الحقيقي لحجم سوق الفوركس

على الرغم من أن حجم التداول اليومي في سوق الفوركس يبلغ 6.6 تريليون دولار، إلا أنه يجب توضيح أن حجم سوق الصرف الفوري يقدر بحوالي 2 تريليون دولار يوميًا. ويُقدر أن حجم التداول اليومي للمستثمرين الأفراد لا يتجاوز 3-5%، أي حوالي 200-300 مليار دولار، وربما أقل.

وهذا لا يعني أن المستثمرين الأفراد لا يملكون فرصًا، بل على العكس، يوضح أن حتى في سوق بهذا الحجم، لا يزال بإمكان المستثمرين الأفراد الاستفادة من السيولة والفرص المتاحة.

كيف يعمل سوق العملات الأجنبية؟

سوق العملات الأجنبية هو سوق عالمي لامركزي بالكامل، لا يوجد بورصة مركزية أو آلية تسوية موحدة. البنوك، صناديق التحوط، الشركات، والأفراد يتداولون فيه. تتغير أسعار الصرف باستمرار، وتتأثر بالبيانات الاقتصادية، السياسات، الأحداث الدولية، وغيرها من العوامل.

هدف المستثمر بسيط جدًا: تحليل اتجاهات أسعار الصرف، والشراء عند الانخفاض، والبيع عند الارتفاع. على سبيل المثال، إذا توقعت أن الين الياباني سينخفض، يمكنك اقتراض الين وشراء الدولار، وعندما ينخفض الين، تبيع الدولار لتحقيق الربح.

الخلاصة: لماذا تختار تداول العملات الأجنبية؟

يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، ويتميز بانخفاض التكاليف، وارتفاع السيولة، والتداول على مدار 24 ساعة، والرافعة المالية المرنة، مما يجعله قناة استثمارية فعالة للمستثمرين حول العالم. بالمقارنة مع سوق الأسهم والعقود الآجلة، فإن تداول الفوركس أكثر شفافية، وأسهل في الدخول، ويوفر فرصًا أكبر.

سواء كنت تبحث عن زيادة العائدات، أو مهتمًا بالاقتصاد العالمي، فإن سوق العملات الأجنبية يستحق أن تتعرف عليه وتشارك فيه.