دليل تصنيف وسطاء الأوراق المالية في تايوان｜أحدث رسوم المعاملات وخيارات فتح الحساب لعام 2025

قبل الاستثمار: العوامل الرئيسية لاختيار الوسيط المالي

إذا كنت ترغب في تداول الأسهم أو السندات أو العقود الآجلة في تايوان، فإن الخطوة الأولى هي العثور على شركة وساطة مناسبة لأسلوبك في الاستثمار. هناك العديد من شركات الوساطة في السوق، ولكن ليس كل منها يناسب أسلوبك في التداول. قبل أن تتعمق في تصنيفات وتكاليف كل شركة، عليك أن تفهم ما هو الأمر الأهم بالنسبة لك، لكي تتخذ قرارًا أكثر ذكاءً.

عند اختيار شركة الوساطة، هناك أربعة عوامل رئيسية يجب مراعاتها: خصم عمولة التداول، سهولة استخدام برنامج التداول، عدد الأوراق المالية والفايدة على التمويل، وتنوع أنواع التداول. تؤثر هذه العوامل مباشرة على تكاليف التداول وتجربة الاستثمار الخاصة بك، ويجب عدم إهمالها.

تصنيفات سوق شركات الوساطة المحلية في تايوان وقدرات التداول

نظرة عامة على أكبر 10 شركات وساطة حتى عام 2025

وفقًا لإحصائيات حصة السوق من حجم التداول لعام 2024، فإن المنافسة بين شركات الوساطة المحلية في تايوان كالتالي. تمتلك هذه الشركات العريقة خبرة تشغيل تمتد لعقود، وتتميز في تنوع أنواع التداول والخدمات:

المصدر: بورصة تايوان، الفترة من 1 يناير 2024 إلى 31 ديسمبر 2024

مقارنة رسوم العمولة: عروض الشركات المختلفة

فهم تكاليف تداول الأسهم في تايوان

عند تداول الأسهم في تايوان، يواجه المستثمران نوعين من التكاليف: أولًا، العمولة، التي تحددها الجهات الرسمية بنسبة 0.1425%، ويجب على كل من المشتري والبائع دفعها، وإذا كانت أقل من 20 دولارًا، يُحتسب 20 دولارًا. ثانيًا، ضريبة التداول، التي تُدفع عند البيع بنسبة 0.3%، ولا يمكن الحصول على خصم عليها.

رغم أن سعر العمولة محدد رسميًا، إلا أن مع تزايد الطلب على الطلبات عبر الإنترنت، وانخفاض تكاليف التشغيل، وزيادة المنافسة، غالبًا ما يمكن للمستثمرين ذوي حجم التداول الكبير التفاوض على خصومات أفضل. أما ضريبة التداول فهي ثابتة ولا يمكن التفاوض عليها لأنها تدفع للحكومة.

جدول مقارنة رسوم الطلب الإلكتروني من شركات الوساطة الكبرى

المصدر: مواقع الشركات، البحث عبر الإنترنت، ويُرجى مراجعة الشروط عند فتح الحساب

مثال على حساب التكاليف الفعلي للتداول

كمثال، لنفترض شراء 5 عقود من أسهم TSMC بسعر 430 دولار، وبيع 5 عقود بسعر 450 دولار:

يتضح من المثال أن خصم العمولة يوفر تكاليف، لكن ضريبة التداول تظل العنصر الأكبر في التكاليف عند التداول.

اعتبارات عملية لاختيار شركة الوساطة

1. خصم العمولة ليس العامل الوحيد

بالطبع، خصم العمولة هو عامل مهم عند اختيار شركة الوساطة، لكن يجب أن تنتبه أيضًا إلى أن بعض الشركات الصغيرة قد تخفض العمولة لجذب العملاء، لكنها قد تفتقر إلى استقرار النظام، سرعة الطلب، جودة خدمة العملاء، وغيرها من الجوانب. لذا، من الأفضل تقييم الشركة بشكل شامل، وليس فقط التركيز على خصم العمولة.

أيضًا، طريقة استرداد العمولة مهمة. بعض الشركات ترد المبالغ في اليوم التالي، وأخرى شهريًا في أيام عمل محددة، مما يؤثر على مرونة إدارة الأموال.

2. تجربة استخدام برنامج التداول

كل شركة وساطة توفر أدوات تداول مجانية، مثل تطبيق “المستثمر” من Yuanta، أو “استراتيجية الجوال” من KGI، وغيرها. الوظائف تتنوع بشكل كبير. يحتاج المستثمر إلى أكثر من مجرد شراء وبيع الأسهم، ويشمل ذلك الأسعار اللحظية، أدوات التحليل الفني، إدارة الحسابات، وغيرها.

نصيحة: قم بتنزيل البرامج وتجربتها شخصيًا، لتقييم واجهتها وسرعة استجابتها، حتى تجد المنصة الأنسب لك.

3. مدى توفر الأوراق المالية وفوائد التمويل

الشركات الكبرى عادةً توفر مخزونًا أكبر من الأوراق المالية (أي الأسهم التي يمكن اقتراضها للمستثمرين)، وهو أمر مهم للمستثمرين الذين يودون البيع على المكشوف أو يحتاجون إلى اقتراض الأسهم. بالإضافة إلى ذلك، فإن سعر الفائدة على التمويل هو عنصر مهم في التكاليف.

نسبة التمويل للأسهم المدرجة في السوق التايواني 60%، وللسوق غير المدرج 50%. عادةً، تتراوح فوائد التمويل بين 6% و7%. الشركات الكبرى غالبًا تقدم فوائد تمويل أقل لأنها تملك موارد مالية أكبر. إذا كنت تتداول بشكل متكرر على التمويل والاقتراض، فاختر شركة ذات حجم أكبر.

4. تنوع أنواع التداول

بعض المستثمرين يركزون على الأسهم التايوانية فقط، لكن الكثير يرغبون في استكشاف أسواق هونغ كونغ، أمريكا، اليابان وغيرها. على الرغم من أن الشركات المحلية توفر تداول الأسهم الخارجية، إلا أن معظمها يستخدم نظام “الوكالة الخارجية”، وتكون الرسوم أعلى. إذا كان الاستثمار الخارجي هو هدفك الرئيسي، فربما تكون شركات الوساطة الخارجية التي سنذكرها لاحقًا أكثر توفيرًا.

خيارات الاستثمار الخارجي: التعرف على منصات الوساطة الدولية

إذا كنت تخطط للاستثمار في الأسهم الأمريكية، الأسهم في هونغ كونغ، وغيرها من الأسواق الخارجية، فإن استخدام الوكالة الخارجية عبر شركات الوساطة المحلية قد لا يكون الأكثر اقتصادية. إليك ثلاث منصات استثمار خارجية شهيرة في تايوان:

Mitrade——المفضل لمحبي التداول بالرافعة الصغيرة والاستثمار بمبالغ صغيرة

Mitrade هو منصة عقود الفروقات (CFD) العالمية، وتخضع لتنظيم ASIC الأسترالي. يمكن التداول على الأسهم الأمريكية، الأسهم في هونغ كونغ، المؤشرات، العملات الأجنبية، السلع، العملات الرقمية، ويدعم التداول على كلا الاتجاهين، مع رافعة تصل إلى 200 ضعف.

نظرًا لزيادة عدد المستخدمين في تايوان، ركزت المنصة على تقديم خدمات محلية. يمكن للمستثمرين إيداع وسحب الأموال مباشرة بالعملة الجديدة، دون الحاجة لتحويل العملات، مع دعم خدمة العملاء على مدار 24 ساعة، دون تأثير فارق التوقيت.

مميزات المنصة:

• أمان الأموال عبر حسابات موثوقة
• حد أدنى للإيداع منخفض جدًا (50 دولار أمريكي)
• بدون عمولة، فقط فرق سعر منخفض جدًا
• حساب تجريبي مجاني للتدريب
• دعم إيداع وسحب بالعملة الجديدة

الملائم لـ:

• المستثمرين الذين يتداولون بمبالغ صغيرة
• المتداولين الذين يفضلون الرافعة المالية
• المستثمرين الذين يجرون عمليات يومية أو تحوطية

( Interactive Brokers (إنترا بروكرز)——اختيار المحترفين ذوي الأموال الكبيرة

يقدم إنترا بروكرز خدماته منذ عام 1977، ولديه عملاء في تايوان، هونغ كونغ، سنغافورة وغيرها. يوفر الأسهم الأمريكية، البريطانية، الألمانية، اليابانية، الكورية، بالإضافة إلى السندات، الصناديق، ETFs، العقود الآجلة، العملات الأجنبية، وغيرها، لمساعدة المستثمرين على بناء محفظة متنوعة.

طريقة حساب الرسوم هي 0.005 دولار لكل سهم، بحد أقصى 1%، وهو أكثر فائدة للمستثمرين ذوي الأموال الكبيرة. يتيح فتح حساب بدون حد أدنى، مع دعم باللغة الصينية.

مميزات المنصة:

• فتح حساب بدون حد أدنى للإيداع
• رسوم أقل للمبالغ الكبيرة
• تنوع المنتجات المالية بشكل واسع

الملائم لـ:

• المستثمرين ذوي رأس مال كبير، الباحثين عن تكاليف تداول منخفضة
• المحترفين الذين يحتاجون إلى إدارة أصول معقدة

تذكير خاص: عند التداول باستخدام حساب الهامش (التمويل والاقتراض)، يجب أن يبقى الرصيد فوق 2000 دولار.

) Firstrade——منصة سهلة للمبتدئين في استثمار الأسهم و ETFs

Firstrade هي شركة وساطة أمريكية عبر الإنترنت، تخضع لرقابة FINRA وتحميها SIPC. أنواع التداول الرئيسية هي الأسهم الأمريكية، ETFs، الصناديق المشتركة، الخيارات، وتشتهر بخدمة بدون عمولة، وتحبها بشكل خاص المستثمرون في تايوان الذين يركزون على ETFs. لكن، رسوم السحب مرتفعة نوعًا ما، فكن حذرًا.

مميزات المنصة:

• تداول الأسهم، ETFs، الخيارات بدون عمولة
• واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين
• توفر حماية من الخسائر في التداول غير المصرح به

الملائم لـ:

• المستثمرين الذين يفضلون الاستثمار طويل الأمد في الأسهم الأمريكية و ETFs
• المستثمرين الصغار الذين يرغبون في شراء الأسهم الأمريكية بشكل دوري بتكاليف منخفضة

تذكير خاص: رسوم السحب 25 دولارًا لكل عملية، يُنصح بتقليل تكرار السحب لتوفير التكاليف.

مقارنة سريعة بين أكبر ثلاث منصات وساطة خارجية

خطوات فتح حساب وساطة خارجي

الخطوة الأولى: التسجيل عبر الإنترنت وإنشاء الحساب

مثال على Mitrade، عملية التسجيل سهلة جدًا. فقط أدخل البريد الإلكتروني، أنشئ كلمة مرور، اختر العملة الأساسية، ثم يمكنك استخدام الحساب التجريبي مباشرة للتدريب والتعرف على منصة التداول.

الخطوة الثانية: إكمال التحقق من الهوية والإيداع

بعد إتمام التحقق من الهوية (KYC)، يمكنك فتح حساب تداول حقيقي. طرق الإيداع متعددة، تدعم Skrill، Poli، بطاقات الائتمان $10 Visa/MasterCard ###، أو التحويل البنكي، ويمكن للمستثمرين اختيار الأسهل لهم. على سبيل المثال، الحد الأدنى للإيداع في Mitrade هو 50 دولار، وهو مناسب جدًا.

الخطوة الثالثة: البحث عن الأصول وبدء التداول

بعد تسجيل الدخول إلى صفحة التداول، أدخل اسم السهم أو الرمز في خانة البحث في الزاوية العلوية اليسرى، لتجد الأصل الذي تريد التداول عليه، وتبدأ عمليات الشراء والبيع.

الخلاصة: اختيار قناة الاستثمار الأنسب

إذا كنت مستثمرًا في تايوان، وتريد تداول الأسهم أو السندات أو المنتجات المشتقة، يجب أن تفتح حسابًا مع شركة وساطة. لقد قمت بتنظيم تصنيفات أكبر 10 شركات وساطة في تايوان، ومقارنة رسوم العمولة، وميزات التداول، لمساعدتك على فهم السوق المحلي بسرعة.

ميزة شركات الوساطة المحلية هي الالتزام بالقوانين، وتنافسية رسوم التداول على الأسهم التايوانية. ومع ذلك، إذا كانت أهدافك تتجه نحو الأسواق الخارجية مثل الأسهم الأمريكية أو هونغ كونغ، فإن البحث عن شركات وساطة خارجية محترفة قد يكون أكثر توفيرًا من حيث التكاليف.

عند اختيار شركة الوساطة، يجب أن تضع في اعتبارك بشكل شامل خصم العمولة، وسهولة استخدام برنامج التداول، وتوفر الأوراق المالية، وأسعار التمويل، وتنوع المنتجات. كل شركة لها مميزاتها وعيوبها، ولا يوجد خيار واحد هو الأفضل بشكل مطلق، وإنما الأفضل هو الذي يتوافق مع أسلوبك واحتياجاتك، لكي تتمكن من تحقيق أقصى استفادة من السوق.

نتمنى لجميع المستثمرين أن يجدوا الشريك المثالي للتداول، ويبدأوا رحلة استثمار ناجحة!