ابدأ من الصفر: القواعد الأساسية الخمسة للاستثمار في العملات الرقمية، للمبتدئين للقراءة!

شهدت سوق الأصول الرقمية في السنوات الأخيرة صعودًا لافتًا، من دخول المؤسسات التقليدية إلى تعديل استراتيجيات الأصول للشركات المدرجة، وأصبحت العملات الرقمية تدريجيًا من الأصول الاستثمارية السائدة. تبرز قصص النجاح التي ظهرت في السوق كمحفزات للعديد من المستثمرين لرغبتهم في الاستفادة، لكن بالنسبة لمن يخطو لأول مرة في هذا المجال، فإن السؤال الأكثر إلحاحًا هو: 「كيف أبدأ بشكل صحيح؟」「كيف أحقق أرباحًا خلال التقلبات؟」

سوف يستعرض هذا المقال من خمسة أبعاد المنطق الأساسي للاستثمار في العملات الرقمية، لمساعدتك على بناء أساس قوي للتداول.

الخطوة الأولى: لماذا تختار الاستثمار في العملات الرقمية؟

من بين العديد من فئات الاستثمار، تتمتع العملات الرقمية بمجموعة مميزات فريدة:

الميزة الأولى: إمكانيات نمو هائلة

أسواق المال التقليدية (الأسهم، السندات، العملات الأجنبية) أصبحت ناضجة جدًا، وتسيطر عليها المؤسسات على مدى طويل، مما يصعب على المستثمرين الأفراد تحقيق أرباح فائقة. أما العملات الرقمية، كفئة أصول ناشئة، فهي لا تزال في مرحلة الاستكشاف، وتحتوي على العديد من الفرص غير المستغلة. بالإضافة إلى ذلك، فإن تقلباتها تفوق بكثير الأسواق التقليدية، وهو ما يمثل مخاطرة وفرصة على حد سواء.

الميزة الثانية: عتبة دخول ميسرة

شراء العملات الرقمية يبدأ بمبالغ منخفضة جدًا، حيث يمكن البدء بمبلغ يتراوح بين 2-10 دولارات فقط. بالمقابل، عادةً ما تتطلب الأسهم أكثر من 300 دولار، والتداول بالهامش في الفوركس يتطلب عادة 1000 دولار على الأقل. هذا الانخفاض في العتبة يتيح لمزيد من الناس المشاركة.

الميزة الثالثة: كسر قيود الزمان والمكان

الأسواق المالية التقليدية تتأثر بمواعيد التداول والموقع الجغرافي، فالسوق الأسهم يغلق في عطلة نهاية الأسبوع، وسوق الفوركس له أوقات محددة للتداول. لكن سوق العملات الرقمية لا يغلق أبدًا — يمكن لأي شخص في أي منطقة زمنية، وأي وقت، أن يتداول على مدار 24/7، بدون قيود جغرافية.

الخطوة الثانية: فهم نوعي التداول الرئيسيين

يحتاج المبتدئ أولًا إلى معرفة الطرق التي يمكنه من خلالها التداول. ينقسم تداول العملات الرقمية بشكل رئيسي إلى نوعين:

نوع التداول الأول: التداول عبر البورصات

وينقسم إلى بورصات مركزية (CEX) و بورصات لامركزية (DEX).

البورصات المركزية عادةً تقدم تداولات فورية (سبوت) ومشتقات (عقود، عقود دائمة، وغيرها)، وتتطلب إكمال عملية التحقق من الهوية (KYC)، وتتميز بسيولة عالية وسهولة في الاستخدام. أما البورصات اللامركزية، فهي لا تتطلب KYC، ولكن تحتاج إلى محفظة خاصة، وتجربة التداول فيها أكثر تعقيدًا.

نوع التداول الثاني: عقود الفروقات (CFD)

عقد الفروقات هو أداة مشتقة، حيث لا يمتلك المستثمر الأصل بشكل فعلي، وإنما يتوقع حركة السعر. غالبًا ما تكون هذه المنصات تحت رقابة تنظيمية صارمة، مما يعزز أمان الأموال. الميزة الأساسية أنها تتيح التداول على عدة أصول (أسهم، عملات، سلع، عملات رقمية، وغيرها) من خلال حساب واحد، وهو مناسب جدًا للمستثمرين الذين يفضلون التنويع بمبالغ صغيرة.

بالنسبة للمستثمرين الذين يضعون أمان أموالهم في المقام الأول، قد يكون منصة CFD خيارًا أفضل، لأنها غالبًا ما تكون أكثر تنظيمًا.

مقارنة بين النوعين

الخطوة الثالثة: فحوصات الأمان قبل التداول

قبل استثمار أموالك، من الضروري إتمام التحقق من الأمور التالية:

التحقق الأول: شرعية المنصة

اختر منصة تعمل بشكل قانوني في منطقتك، وتحقق من حصولها على التراخيص اللازمة. بالنسبة لمنصات CFD، يجب التحقق من وجود تراخيص تنظيمية دولية معترف بها (مثل ASIC، FCA، FSC، وغيرها).

التحقق الثاني: قنوات الإيداع والسحب

تأكد من دعم المنصة لطرق الدفع في منطقتك، لتجنب مشاكل عدم القدرة على سحب الأموال.

التحقق الثالث: اختيار منصة ذات سمعة جيدة

اختر منصة لها سجل طويل في السوق وعدد كبير من المستخدمين، فهذه عادةً تكون أكثر أمانًا وتقدم خدمات موثوقة.

تذكير مهم: احذر من منصات الاحتيال التي تدعي امتلاك تراخيص تنظيمية. يُنصح بالتحقق مباشرة من مواقع الهيئات التنظيمية الرسمية، وعدم الاعتماد فقط على تصريحات المنصة.

الخطوة الرابعة: فهم خطوات التداول الأساسية

بغض النظر عن نوع التداول الذي تختاره، فإن العملية الأساسية تتشابه:

المرحلة الأولى: التسجيل والتحقق

• قم بتحميل التطبيق الرسمي أو زيارة الموقع الإلكتروني (تأكد من الحصول على الرابط الصحيح من الموقع الرسمي، لتجنب عمليات الاحتيال)
• املأ بياناتك الشخصية وقدم مستندات التحقق من الهوية
• يُفضل اختيار المنصات التي تتطلب التحقق، وإذا لم تكن تتطلب، فكن أكثر حذرًا

المرحلة الثانية: إيداع الأموال

• استخدم الطرق المدعومة من قبل المنصة لإضافة الأموال
• تأكد من دعم المنصة للعملة التي تريد التداول بها، فبعض المنصات قد تقبل الدولار فقط

المرحلة الثالثة: اختيار العملة وتنفيذ الأمر

• تصفح واختر الزوج الذي تريد التداول عليه
• بناءً على توقعاتك، ضع أمر سوق أو أمر محدود
• للمبتدئين، يُنصح بالبدء بأصغر حجم تداول ممكن للتدريب

الخطوة الخامسة: توجهات العملات الرقمية التي تستحق المتابعة في 2025

بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، يُنصح بالبدء من العملات ذات القيمة السوقية الكبرى، لأنها أقل مخاطرة.

بيتكوين (BTC) | الرائد في السوق

السعر الحالي: $87.32K | التغير خلال 24 ساعة: -0.54%

كرواد العملات الرقمية، لا تزال بيتكوين هي المرجع الأساسي للسوق. الحدث الرابع لنصف المكافأة الذي اكتمل العام الماضي عزز من ندرتها — حيث انخفضت مكافأة التعدين من 6.25 بيتكوين إلى 3.125 بيتكوين. تشير القوانين التاريخية إلى أن كل نصف يحدث يتبعها دورة ارتفاع جديدة.

اهتمام المؤسسات بيتكوين مستمر في الارتفاع، والموافقة على صناديق ETF الفورية خفضت الحواجز بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، فإن ترقية بنية الشبكة (بما في ذلك حلول Layer 2 وتقنيات Rollup) تواصل تحسين كفاءة المعاملات، وهذه التطورات تفتح المزيد من الاحتمالات لمستقبل طويل الأمد لبيتكوين.

إيثيريوم (ETH) | بيئة العقود الذكية

السعر الحالي: $2.93K | التغير خلال 24 ساعة: -0.87%

الابتكار الرئيسي في إيثيريوم هو “العقود الذكية” — برامج تنفذ تلقائيًا عند تلبية شروط معينة، وتكتب على البلوكشين. تتيح هذه الخاصية للمطورين إنشاء تطبيقات معقدة بسهولة في بيئة لامركزية، وتغير بشكل جذري طريقة عمل العديد من الصناعات.

على عكس عرض بيتكوين الثابت، تتبع إيثيريوم آلية إصدار مرنة، مما يتيح توسعة أكبر للنظام البيئي. مع تزايد التطبيقات، قد يظل الطلب على ETH في ارتفاع، مما يدعم قيمته على المدى الطويل.

دوجكوين (DOGE) | مدفوع من المجتمع

السعر الحالي: $0.13 | التغير خلال 24 ساعة: -1.67%

شهدت عملة دوجكوين تصحيحًا يقارب 20% هذا العام، والأمر المثير أن كبار المستثمرين لم يختاروا الهروب، بل زادوا من استثماراتهم عند انخفاض السعر. السبب وراء ذلك يستحق الدراسة: أولًا، دوجكوين تمتلك قاعدة مجتمعية وفية جدًا على مستوى العالم، وهذه الوحدة تظهر في مقاومة الانخفاض خلال تقلبات السوق؛ ثانيًا، تزايد عدد التجار الذين يقبلون دوجكوين كوسيلة دفع، من الإنترنت إلى المتاجر، مما يعزز من تطبيقاتها ويقوي اعتراف السوق بقيمتها.

ريبل (XRP) | توقعات ETF

السعر الحالي: $1.87 | التغير خلال 24 ساعة: -1.47%

بعد موافقة الجهات التنظيمية الأمريكية على صناديق ETF الفورية لبيتكوين وإيثيريوم، أصبح XRP مرشحًا رئيسيًا لصناديق ETF القادمة. يعتقد خبراء السوق أنه بمجرد الموافقة على XRP ETF، ستتدفق أموال المؤسسات بشكل كبير، مما قد يدفع السوق إلى ارتفاع ملحوظ.

Sui (SUI) | ظهور بلوكتشين ناشئ

السعر الحالي: $1.41 | التغير خلال 24 ساعة: -1.66%

Sui الذي أنشأته شركة Mysten Labs هو بلوكتشين Layer 1 عالي الأداء، حظي باهتمام كبير مؤخرًا. نموذج الكائنات الفريد ولغة البرمجة Move يمنحانه أساسًا تقنيًا قويًا. خلال العام الماضي، شهدت بيئة Sui نموًا سريعًا — حيث تجاوزت القيمة السوقية 5 مليارات دولار، وبلغ إجمالي القيمة المقفلة أكثر من مليار دولار.

من التداول اللامركزي، ومنصات الإقراض، إلى سوق NFT وتطبيقات GameFi، تتطور بيئة Sui بسرعة. يتوقع العديد من المحللين أنه إذا حافظ السعر على استقراره، فقد يواجه مستوى جديد عند 5.5 دولارات، مما يدفع النمو داخل النظام البيئي.

الخطوة السادسة: أكبر ثلاث أخطاء يقع فيها المبتدئ

الخطأ الأول: التداول المتكرر

بعد إتقان العمليات الأساسية، يبدأ العديد من المبتدئين في التداول بشكل متكرر، أحيانًا يفتحون ويغلقون مراكز، وأحيانًا يفتحون مراكز شراء وبيع في نفس الوقت. يؤدي ذلك إلى زيادة الرسوم بشكل كبير، ويشتت الانتباه، ويؤثر على الحكم الصحيح — حتى لو كانت التوقعات صحيحة، فإن الإغلاق المبكر يمنعهم من جني الأرباح.

الخطأ الثاني: تجاهل مخاطر السوق

لا أحد يمكنه التنبؤ بالسوق بنسبة 100%، لكن كثيرين يختارون المواجهة بقوة عند حدوث خطأ، ويقاومون السوق، مما يؤدي إلى خسائر كبيرة. العديد من الأزمات التاريخية (مثل حادثة LUNA) حدثت بهذا الشكل — حيث يدرك المستثمرون المخاطر، لكنهم يختارون الانعكاس، وفي النهاية يتعرضون لخسائر فادحة.

الخطأ الثالث: عدم وضع أوامر وقف الخسارة والربح

الطمع في المزيد عند الربح، والرغبة في استرداد الخسائر عند الخسارة، يضع الكثيرون أنفسهم في مخاطر عالية. عدم وضع أوامر وقف الخسارة والربح قد يؤدي إلى خسائر لا يمكن تحملها عند تقلبات السوق الحادة.

أهمية أوامر وقف الخسارة والربح

أوامر وقف الخسارة والربح هي أدوات أساسية لإدارة المخاطر. عند تقلبات السوق غير المتوقعة، تساعد هذه الأوامر على إغلاق الصفقة تلقائيًا عند السعر الأمثل، بدلاً من الانتظار لصفقة أسوأ. خاصة في حالات الفجوات السعرية، فإن إعداد أوامر وقف الخسارة والربح مسبقًا يساهم في حماية رأس المال بشكل كبير.

جميع المنصات التجارية الرائدة توفر حاليًا هذه الخاصية، ويجب على المبتدئين أن يعتادوا على إعدادها عند كل عملية تداول، للسيطرة على المخاطر ضمن حدود مقبولة.

الحكمة النهائية

الاستثمار في العملات الرقمية هو رحلة إدارة المخاطر وتطوير الذات. من الطبيعي أن يخطئ المبتدئ، المهم هو عدم تكرار نفس الأخطاء. كل خطأ هو فرصة تعلم ثمينة، والتعديل المستمر على الاستراتيجية أهم من السعي للكمال.

وفي الختام، أوجه نصيحتي لكل المستثمرين: الخطأ ليس مخيفًا، ولكن تكراره هو ما يضيع الوقت حقًا.