فهم سريع لسوق الفوركس: من الصفر إلى أساسيات الاستثمار

ما الذي يتم تداوله في سوق الصرف الأجنبي؟

سوق الصرف الأجنبي (Foreign Exchange، المختصر Forex أو FX) يبدو غامضًا، لكنه في الواقع عبارة عن عملية تبادل عملة بأخرى. ولكن، على عكس الصرافة في المطارات في الحياة اليومية، فإن تداول الفوركس هو أسلوب استثماري يربح من خلال التنبؤ بارتفاع وانخفاض أسعار الصرف، وشراء وبيع أزواج العملات المختلفة.

تخيل: أنت تتوقع ارتفاع الدولار الأمريكي، فتشتري الدولار مقابل الين الياباني. وعندما يحقق الدولار ارتفاعًا، تبيع الدولار وتحقق فرق السعر. خلال هذه العملية، سعر الصرف هو السعر النسبي بين عملتين — يتغير في كل لحظة، ويعود سبب تقلبه إلى عوامل متعددة مثل قوة الاقتصاد الوطني، السياسات المالية، الأوضاع الدولية وغيرها.

لماذا سوق الصرف الأجنبي كبير جدًا؟

الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم. وفقًا للإحصائيات، حجم التداول اليومي يصل إلى 6.6 تريليون دولار — بالمقارنة، بورصة نيويورك للأوراق المالية تتداول فقط حوالي 224 مليار دولار. هذا يعني أن حجم تداول سوق الفوركس يقارب 300 مرة حجم سوق الأسهم في نيويورك!

على الرغم من أن حجم التداول الإجمالي ضخم، إلا أن حجم التداول اليومي للمستثمرين الأفراد يقدر بحوالي 3-5%، أي حوالي 200-300 مليار دولار. حجم سوق الصرف الفوري يبلغ حوالي 2 تريليون دولار يوميًا، وهو كافٍ لاستيعاب جميع أنواع المتداولين.

هذا السوق ضخم لأنه يتميز بصفاته العالمية. سوق الفوركس مفتوح 5 أيام في الأسبوع، وعلى مدار 24 ساعة يوميًا، يبدأ من أوكلاند في نيوزيلندا، ثم ينتقل تدريجيًا إلى سيدني، سنغافورة، هونغ كونغ، طوكيو، فرانكفورت، لندن، نيويورك، ليكوّن شبكة تداول عالمية متصلة بشكل سلس. يمكن للمستثمرين، بغض النظر عن مكان تواجدهم، أن يجدوا فرصًا للتداول في أي وقت.

ما الذي يتم تداوله في سوق الفوركس؟

الجواب هو: العملات.

يمكنك فهم شراء العملات على أنه استثمار في مستقبل اقتصاد بلد معين. عادةً ما يعكس سعر العملة توقعات السوق حول الحالة الحالية والمستقبلية لهذا الاقتصاد. إذا كانت التوقعات جيدة، سيرتفع الدولار؛ وإذا كانت سلبية، سينخفض. المتداولون يحققون أرباحهم من خلال الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، بناءً على توقعاتهم.

من بين أزواج العملات المتداولة، الأزواج الرئيسية هي الأكثر شعبية. وتشمل العملات الرئيسية أكبر حجم تداول، وتمثل الاقتصادات الكبرى في العالم، مثل الدولار الأمريكي (USD)، اليورو (EUR)، الجنيه الإسترليني (GBP)، الين الياباني (JPY)، الفرنك السويسري (CHF)، الدولار الكندي (CAD)، الدولار الأسترالي (AUD)، الدولار النيوزيلندي (NZD)، وغيرها.

كل عملة لها رمز قياسي يتكون من ثلاثة حروف — الحرفان الأولان يمثلان الدولة، والحرف الثالث يمثل اسم العملة. على سبيل المثال، USD (دولار أمريكي). تم وضع نظام الترميز هذا من قبل المنظمة الدولية للتوحيد القياسي في عام 1973، ويعرف باسم ISO 4217.

المزايا الأساسية لتداول الفوركس

تكاليف منخفضة جدًا — معظم وسطاء الفوركس لا يفرضون عمولات، ويحققون أرباحهم من خلال فرق السعر. عادةً، يكون فرق السعر بين الشراء والبيع أقل من 0.1%، وفي التداولات الكبيرة يمكن أن ينخفض إلى 0.07%.

مرونة في التداول — لا يوجد حد أدنى لحجم الصفقة. يمكنك البدء بتداول 1,000 وحدة من العملة، على عكس سوق العقود الآجلة الذي يتطلب حجم عقد ثابت.

الرافعة المالية — يوفر سوق الفوركس آلية الرافعة المالية، التي تسمح لك بالتحكم في مراكز أكبر بمبلغ ضمان أقل. على سبيل المثال، مع رافعة 50:1، يمكنك التحكم في مركز بقيمة 2,500 دولار مقابل ضمان 50 دولار فقط.

سيولة عالية جدًا — حجم التداول اليومي البالغ 6.6 تريليون دولار يضمن سرعة تنفيذ الصفقات وارتفاع دقة التسعير.

لا قيود زمنية — بالمقارنة مع سوق الأسهم الذي يفتح ويغلق في أوقات محددة، فإن سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة، مما يمنح المتداولين حرية اختيار أوقات الدخول والخروج.

الفوركس مقابل الأسهم: لماذا تختار الفوركس؟

على الرغم من أن بورصة نيويورك تحتوي على 2800 سهم، وناسداك يضم 3300 شركة مدرجة، إلا أن سبعة أزواج عملات رئيسية تكفي لتغطية أكبر الاقتصادات في العالم.

سوق الأسهم محدود بأوقات عمل البورصات (من 9:30 صباحًا إلى 4:00 مساءً في السوق الأمريكية)، بينما الفوركس هو سوق تداول حقيقي على مدار 24 ساعة بدون توقف. الأسهم تتأثر بشكل كبير بتوقعات المحللين، وقد تتقلب بشكل عنيف، لكن الفوركس، كسلعة مالية ضرورية عالمياً، يتأثر بشكل أقل بآراء المحللين، ويتميز بنهج أكثر عقلانية. بالإضافة إلى ذلك، لا توجد قيود على البيع على المكشوف في الفوركس، مما يتيح فرصًا للربح سواء من ارتفاع أو انخفاض السوق.

الفوركس مقابل العقود الآجلة: من هو الأفضل؟

حجم التداول اليومي في سوق الفوركس (6.6 تريليون دولار) يتجاوز بكثير حجم سوق العقود الآجلة (حوالي 300 مليار دولار)، والفارق في السيولة كبير جدًا. على الرغم من أن سوق العقود الآجلة يتيح التداول خلال الليل، إلا أن السيولة لا تزال أقل بكثير مقارنة بسوق الفوركس الفوري.

من ناحية تنفيذ الصفقات، يوفر الفوركس تسعيرًا سريعًا وموثوقًا، بينما لا تضمن العقود الآجلة أو الأسهم ذلك دائمًا. من ناحية إدارة المخاطر، إذا خسرت أكثر من الحد المسموح به للضمان، يقوم الوسيط تلقائيًا بخصم أو إغلاق المركز، أما في العقود الآجلة، فقد تتجاوز خسائرك رصيد حسابك، ويجب عليك تحمل المسؤولية كاملة.

الخلاصة

يتميز سوق الفوركس بحجمه الضخم، وتداوله على مدار 24 ساعة، وتكاليفه المنخفضة، ومرونته في استخدام الرافعة المالية، مما يجعله الخيار الأول للمستثمرين حول العالم. سواء كنت ترغب في التحوط من المخاطر أو البحث عن فرص لتحقيق الأرباح، فإن سوق الفوركس، بشفافيته وسهولة الوصول إليه، يفتح أمام المستثمرين أبوابًا جديدة في عالم التمويل.