القراءة قبل تداول الفوركس: خمسة مفاهيم أساسية من الصفر

هل يمكن للمتاجرة في الفوركس أن تربح؟" هذا هو السؤال الأكثر تكرارًا بين المستثمرين المبتدئين. الجواب هو: نعم، لكن بشرط أن تفهم هذا السوق.

كأكبر سوق مالية من حيث السيولة على مستوى العالم، يتجاوز حجم التداول اليومي في سوق الفوركس 6 تريليون دولار، متجاوزًا بكثير مجمل أسواق العقود الآجلة والأسهم. في الماضي، كانت استثمارات الفوركس محتكرة بشكل رئيسي من قبل المؤسسات المالية والأشخاص ذوي الثروات العالية. لكن مع تقدم الإنترنت والتكنولوجيا، أصبح بإمكان أي شخص عادي المشاركة الآن. اليوم، أكثر من 30% من تداولات الفوركس تأتي من المتداولين الأفراد، بما في ذلك ظهور أدوات مشتقة مثل العقود الآجلة وعقود الفروقات (CFD)، مما أدى إلى انفجار في عدد المستثمرين الأفراد.

لكن الواقع مؤلم أيضًا: وفقًا للإحصائيات، أكثر من 70%-90% من المستثمرين الأفراد يتعرضون للخسائر في تداول الفوركس. هذا ليس بسبب مشكلة في السوق، بل لأن فهم المستثمرين لهذا السوق لا يزال غير كافٍ.

ثلاث طرق للدخول إلى استثمار الفوركس

إذا أردت أن تتاجر في الفوركس، عليك أولاً أن تحدد الطريق الذي ستسلكه. استثمار الفوركس ليس له طريقة واحدة فقط، فهو يتدرج من منخفضة المخاطر إلى عالية المخاطر، وينقسم بشكل تقريبي إلى ثلاثة مستويات.

المستوى الأول: صرف العملات الأجنبية

هذه أبسط طرق المشاركة في سوق الفوركس. ببساطة، هو استبدال عملة بأخرى. مثلاً، إذا سافرت إلى اليابان، ستحتاج إلى تحويل الدولار التايواني إلى الين الياباني، وهذه العملية هي تداول الفوركس. لا يوجد فيها رافعة مالية، ولا مخاطر، لكن العائد ضئيل جدًا بسبب فرق السعر الضئيل.

المستوى الثاني: الودائع الثابتة بالعملات الأجنبية

إذا أردت أن تتقدم قليلاً، يمكنك فتح حساب وديعة ثابتة بالعملات الأجنبية في البنك. هذه الطريقة تتيح لك كسب فرق السعر بالإضافة إلى الفوائد، وتعتبر شكلًا أساسيًا من “تداول الفوركس الفوري”. عادةً، تقدم البنوك خيارات لآجال متعددة، وتتمتع بحجم تداول كبير، وتوازن بين المخاطر والعائد، مما يجعلها مناسبة للمبتدئين الذين يتعاملون مع الفوركس لأول مرة.

لكن انتبه: كل بنك لديه حد أدنى لمبلغ الإيداع للعملات المختلفة، وسحب الأموال قبل انتهاء المدة قد يؤدي إلى خسارة جزء من الفائدة. يُنصح باستخدام أموال غير ضرورية على المدى القصير فقط.

المستوى الثالث: تداول الهامش في الفوركس

هذه هي الطريقة الأكثر شيوعًا للتداول في الفوركس، وهي أيضًا الأعلى في المخاطر والعائدات. تداول الهامش هو ما يعرفه الكثيرون بـ"تداول الفوركس" — من خلال تحليل حركة أسعار الصرف، وتحقيق أرباح من فروق الشراء والبيع.

كل ما عليك هو إيداع نسبة معينة من الهامش، ويمكنك التداول بأضعاف رأس مالك. هذه هي الميزة الأكثر جاذبية للمستثمرين الأفراد في سوق الفوركس: مستوى دخول منخفض، إمكانية التداول على مدار 24 ساعة، عمليات شراء وبيع مزدوجة الاتجاه، ومرونة عالية.

مثلاً، إذا توقعت ارتفاع اليورو، فاشترِ EUR/USD؛ وإذا توقعت هبوط اليورو، فبعِه. إذا كانت حركة السعر تتوافق مع توقعك، تربح، وإذا كانت عكس ذلك، تخسر.

لكن، بسبب هذه المرونة، تتضخم المخاطر أيضًا. أخطر ما في تداول الهامش هو “القطع” — حيث يمكن لحركة واحدة في السوق أن تُفلس حسابك بالكامل. لذلك، من الضروري إدارة المخاطر بشكل جيد، وتحديد نقاط وقف الخسارة والربح، واستخدام الرافعة المالية بشكل مسؤول.

أيضًا، عند اختيار الوسيط، يجب أن تتأكد من عدم التعرض للاحتيال. سوق الفوركس يوجد به العديد من الشركات غير المرخصة، التي قد تستخدم أسماء علامات تجارية أخرى، وتغري المستثمرين عبر LINE لتمويل حساباتهم. القاعدة الذهبية لاختيار الوسيط هي: التأكد من حصوله على ترخيص من جهة تنظيم مالية معتمدة. الشركات الشرعية لن تتبع أساليب مثل إدارة حسابات الآخرين، أو تقديم نصائح تداول، أو إصدار إشارات، أو عدم القدرة على سحب الأموال.

الرافعة المالية والضمانات: سيف ذو حدين

السبب الرئيسي لخسارة العديد من المبتدئين هو عدم فهمهم تمامًا لماهية الرافعة المالية والضمانات، وكيفية تضخيم الأرباح والخسائر من خلالهما.

ما هي الرافعة المالية؟

الرافعة تتيح لك استخدام مبلغ أقل من رأس مالك لفتح مركز أكبر، مما يحقق “التحكم بمبلغ أكبر برأس مال أقل”. على سبيل المثال، يقدم الوسيط رافعة 20:1، مما يعني أن حجم مركزك يمكن أن يكون 20 ضعف رصيد حسابك. إذا أردت شراء 40000 وحدة من EUR/USD، فكل ما تحتاجه هو 2000 يورو فقط لفتح الصفقة.

ما هو الهامش؟

الهامش هو نوع من الأدوات المالية المشتقة، ويُعبر عنه عادةً كنسبة مئوية من إجمالي قيمة المركز. قد يقول الوسيط إنهم يوفرون هامش 2%، 5%، أو 25%، مما يعادل رافعات مالية 50:1، 20:1، أو 4:1 على التوالي.

لننظر إلى بعض الأمثلة:

رافعة 50:1: كل دولار تستثمره يتيح لك فتح مركز بقيمة 50 دولارًا. برصيد 500 دولار، يمكنك التداول بمبلغ 25000 دولار.

رافعة 100:1: النموذج القياسي. برصيد 2000 دولار، يمكنك التداول بمبلغ 200000 دولار.

رافعة 200:1: غالبًا ما تستخدم في الحسابات الصغيرة. الحد الأدنى للضمان في معظم الوسطاء هو 500 دولار.

رافعة 400:1: عالية المخاطر، حيث يمكن لكل دولار أن يتداول بمبلغ 400 دولار.

الآن، لننظر إلى تأثير الرافعة على الواقع. إذا أودعت 1000 دولار، وتداولت على EUR/USD، وحدث تغير في السعر بنسبة 5%، فإن نتائج الرافعة المختلفة ستكون كالتالي:

هل رأيت؟ الرافعة لا تضاعف فقط الأرباح، بل تضاعف الخسائر أيضًا بنفس النسبة. الرافعة المالية لا ترفع الأرقام فقط، بل ترفع أيضًا خوف وطمع المستثمرين.

المتداولون المحترفون يحتاجون إلى دراسة منهجية وتدريب مكثف ليتمكنوا من إدارة الرافعة بشكل فعال. للمبتدئين، الخيار الحكيم هو: استخدام رافعة منخفضة، وبدء بحجم تداول صغير. عادةً، يفضل المتداولون المتمرسون أن يحدوا من الرافعة إلى 10:1 أو أقل. لا تبدأ بحسابك الأول برافعة 500:1، فهذا يشبه المقامرة.

مميزات وعيوب استثمار الفوركس

مزايا التداول في الفوركس:

• الشراء والبيع على حد سواء: يمكنك أن تشتري أو تبيع، سواء صعد السوق أو هبط، ستجد فرصًا.
• تداول على مدار 24 ساعة: لا يقتصر على أوقات سوق الأسهم، السوق مفتوح على مدار الساعة.
• رافعة مالية عالية: تصل إلى مئات الأضعاف من رأس المال، مما يمنح مرونة عالية.
• تكاليف تداول منخفضة: الهيكل غير المركزي يقلل التكاليف، وغالبًا لا تتطلب عمولات.
• سيولة عالية: سوق عالمي، البيانات متاحة للجميع، ومن الصعب التلاعب به.

مخاطر التداول في الفوركس:

• مخاطر عالية: الرافعة العالية تعني أن خسارتك قد تصل إلى كامل رأس مالك.
• تأثر كبير بالأخبار: البيانات الاقتصادية، الأحداث السياسية، سياسات البنوك المركزية، كلها تؤدي إلى تقلبات كبيرة، وغالبًا يصعب التنبؤ بها.
• ضغط نفسي كبير: السوق يعتمد بشكل كبير على قراراتك الشخصية، وتقلباته سريعة، مما يتطلب قدرة على اتخاذ القرارات وتحمل الضغط النفسي.

هل أنت مناسب للتداول في الفوركس حقًا؟

طابع سوق الفوركس هو المرونة، لكنه عالي المخاطر. إذا كنت تتعامل معه فقط كوظيفة إضافية، فسيؤدي ذلك غالبًا إلى خسائر فادحة. المستثمر الحقيقي يحتاج إلى التعلم المستمر، وامتلاك مهارات إدارة رأس مال فعالة، ووضع خطة تداول متوازنة، والأهم من ذلك، أن يكون لديه القدرة على تحمل المخاطر.

اختيار العملات للتداول

هناك حوالي 180 عملة مختلفة حول العالم. وفقًا لخصائصها، تُقسم العملات في سوق الفوركس إلى أربع فئات تقريبًا:

العملات السياسية: تتحدد حركتها بشكل رئيسي بسياسات الدولة وتغيرات الاقتصاد، مثل الدولار الأمريكي واليورو.

العملات الملاذ الآمن: تُستخدم لتجنب مخاطر التجارة الدولية، مثل الين الياباني.

العملات السلعية: تتأثر بصادرات السلع الأساسية، مثل الدولار الأسترالي والروبل الروسي.

العملات الناشئة: تخضع لرقابة حكومية صارمة، وتكون مستقرة نسبيًا، مثل اليوان الصيني.

نصائح للمستثمرين المبتدئين: ابدأ بالثلاث فئات الأولى.

أكثر عشرة أزواج عملات تداولًا في العالم:

هذه العشرة أزواج تمثل تقريبًا 90% من حجم التداول العالمي في سوق الفوركس.

لماذا تختار عملات ذات سيولة عالية؟

كلما زاد حجم التداول على زوج العملات، زادت السيولة، وهذا يحقق فوائد مباشرة:

• فرق السعر (السبريد) أقل
• رسوم التداول أقل
• تنفيذ الأوامر أسرع
• تحركات الأسعار أكثر سلاسة

لكن، اختيار العملة يعتمد على أسلوب تداولك.

إذا كنت ذا خبرة، فإن العملات ذات التقلبات العالية توفر فرصًا أكبر للربح (وأيضًا للخسارة). أما إذا كنت مبتدئًا أو تفتقر إلى الخبرة، فالتقلبات العالية تكون غالبًا أكثر خطورة.

نصيحة للمبتدئين: ابدأ بـ EUR/USD، لأنه أكثر أزواج العملات سيولة وأقل تقلبًا. ستحصل على رسوم أقل، وظروف تداول أفضل، ومعلومات أسرع.

سبع نصائح لتداول الفوركس

1. دراسة أساسيات السوق

عوامل كثيرة تؤثر على تقلبات أسعار الفوركس: الأوضاع السياسية العالمية، تغيرات أسعار الفائدة، أداء سوق الأسهم، البيانات الاقتصادية، وغيرها. الجهات التي تتداول في السوق تشمل المؤسسات التجارية، البنوك الاستثمارية، صناديق التحوط، الحكومات، المنظمات الدولية، والمستثمرين الأفراد، وكلها توفر سيولة كافية.

كمستثمر، من الضروري دراسة أساسيات السوق، متابعة الأخبار، وفهم الاتجاهات طويلة المدى للعملات.

2. الاستفادة من آلية التداول المزدوج الاتجاه

ميزة سوق الفوركس الكبرى هي إمكانية التداول على كلا الاتجاهين. يمكنك أن تشتري عندما يتوقع ارتفاع العملة (شراء)، أو تبيع عندما تتوقع هبوطها (بيع). حتى في الأسواق الهابطة، يمكنك العثور على فرص، وفي الأسواق المتقلبة، يمكنك استغلال الفرص.

3. النظر بعقلانية إلى الرافعة المالية

الرافعة لا ترفع الأرباح فقط، بل ترفع الخسائر أيضًا، وتزيد من خوف وطمع المستثمرين. المستثمر الحقيقي يحتاج إلى تعلم منهجي وتدريب مستمر. للمبتدئين، من الأفضل التحكم في نسبة الرافعة وعدم الانجراف وراء الرافعات العالية.

4. البدء بحجم تداول صغير

واحدة من أكبر مزايا الفوركس هي إمكانية التداول بمبالغ صغيرة. يجب على المبتدئين أن يبدأوا بحجم تداول منخفض، ويزيدوا تدريجيًا مع اكتساب الخبرة، لتقليل المخاطر وتخفيف الضغط النفسي.

5. وضع خطة تداول صارمة والالتزام بها

لا تغير استراتيجيتك بشكل متكرر. لكن، عند تغير اتجاه السوق أو ظهور ظروف غير متوقعة، من الضروري تعديل استراتيجيتك بشكل مناسب. المهم أن يكون لديك إطار واضح.

6. عدم إهمال وقف الخسارة والربح

حدد نقاط دخول وخروج واضحة. مثلاً، إذا حققت ربحًا بنسبة 20%، قم بوقف الربح فورًا، ولا تنتظر، حتى لو استمر السوق في الاتجاه، فهذه طريقة لحماية رأس مالك.

7. التدريب على حساب تجريبي

يجب على المبتدئين أن يبدؤوا بالتدريب على حساب تجريبي. يسمح لك الحساب الافتراضي بتجربة استراتيجيات مختلفة، والتعلم من الأخطاء، وتجنب الخسائر في التداول الحقيقي. هذه أقل تكلفة وأفضل وسيلة للتعلم.

الكلمة الأخيرة

تداول الفوركس يوفر فرصًا حقيقية، لكنه يحمل مخاطر أيضًا. بسبب انخفاض الحد الأدنى للاستثمار، ومرونة الرافعة، وتقلب السوق العالي، يتدفق المزيد من المتداولين الأفراد والمستثمرين الصغار إلى السوق.

لكن، الرافعة المالية عالية المخاطر، ويجب أن تفهمها جيدًا قبل الدخول. عليك أن تسأل نفسك ثلاثة أسئلة:

1. هل أفهم تمامًا طبيعة السلاح ذو الحدين للرافعة المالية؟
2. هل أمتلك خطة تداول منهجية وإدارة مخاطر فعالة؟
3. هل أتحمل نفسي نفسيًا للخسائر المحتملة؟

إذا كانت الإجابة بنعم على جميع الأسئلة، فالأمر يستحق أن تدخل سوق الفوركس. وإذا قررت ذلك، ابدأ بحساب تجريبي، واستخدم أموالًا صغيرة، ورافعة منخفضة، واتباع قواعد صارمة. خذ وقتك، ولا تتعجل.