ما هو الانخفاض في تداول الفوركس وأنواع الخسائر المختلفة

مقدمة: أهمية فهم Drawdown

يجب على كل متداول أن يواجه حقيقة السوق: الخسارة جزء من اللعبة. التداول في الفوركس لا يقتصر على الأرباح فقط، حتى أن أفضل المتداولين يكتشفون أن رصيد حساباتهم ينخفض. في كثير من الأحيان، السؤال المهم ليس هل ستتجنب drawdown، والذي يعني الخسارة، بل كيف يمكنك توثيقه. في هذا المقال، سنستكشف معنى الـ Drawdown وأنواعه المختلفة وطرق إدارته لضمان بقاء حسابك قويًا أمام الضغوط.

ما هو الـ Drawdown: الفهم الأساسي

الـ Drawdown يعني انخفاض الرصيد من أعلى نقطة إلى أدنى نقطة خلال فترة معينة. لفهم الأمر ببساطة، فكر في الـ Drawdown كأنه “سحب” أو “تراجع” في رأس مالك.

لنأخذ مثالاً بسيطًا: إذا بدأت بحساب بقيمة 10,000 ريال، وبعد خسائر متتالية، انخفض الرصيد إلى 8,000 ريال، قبل أن يتعافى إلى المستوى الأصلي، فإن الـ Drawdown الخاص بك هو 2,000 ريال. هذا المقياس يوضح مدى المخاطر التي تعرضت لها.

لماذا يعتبر الـ Drawdown مهمًا؟

أولاً، يقيس قدرة استراتيجيتك. الـ Drawdown الكبير يدل على أنك تتحمل مخاطر عالية، أو أن استراتيجيتك قد تكون بها مشكلة. ثانيًا، يساعدك على تحديد مدى سرعة التعافي. كلما زاد الـ Drawdown، زادت الحاجة إلى عائد أعلى للعودة إلى نقطة البداية. على سبيل المثال، إذا كانت خسارتك 50%، فستحتاج إلى ربح 100% لاسترداد خسارتك.

خمسة أنواع من الـ Drawdown التي يجب أن يعرفها المتداولون

1. Equity Drawdown: الخسارة المرئية في الوقت الحقيقي

يقيس Equity Drawdown الانخفاض في الرصيد الظاهر في نظام التداول الخاص بك، بما يشمل الخسائر المفتوحة (لم تحدث بعد) والخسائر المغلقة (حصلت بالفعل). يتغير هذا المقياس بشكل مستمر بسبب تقلبات السوق.

مثال حقيقي: إذا فتحت حسابًا بـ 10,000 ريال، وفتح صفقة خاسرة مؤقتًا، وانخفض الرصيد إلى 9,000 ريال، فإن Equity Drawdown هو 1,000 ريال. ومع تقلب السوق، قد ينخفض إلى 500 ريال أو يرتفع إلى 1,500 ريال.

المعنى الحقيقي: هذا المقياس يعكس الضغط النفسي الحقيقي أثناء التداول، ويساعدك على متابعة المخاطر بشكل مباشر.

2. Historical Drawdown: دروس من الماضي

هو أكبر خسارة تعرض لها حسابك منذ بداية التداول حتى الآن، ويعطيك صورة عن أسوأ حالة مررت بها في الماضي.

مثال: إذا نما حسابك من 10,000 ريال إلى 15,000 ريال، ثم انقلب السوق بشكل حاد، وانخفض إلى 10,000 ريال، فإن الـ Historical Drawdown هو 5,000 ريال (15,000 - 10,000).

استخدامه: عندما تعرف أن أكبر خسارة في الماضي كانت 5,000 ريال، يمكنك وضع خطة لإدارة المخاطر لتجنب تكرارها.

3. Relative Drawdown: النظر إلى النسب المئوية

يعبر الـ Relative Drawdown عن الخسارة كنسبة مئوية من أعلى رصيد، وهو أكثر عدلاً لأنه يوازن بين حجم الحساب والمخاطر.

الصيغة: (الحد الأقصى - الحد الأدنى) ÷ الحد الأقصى × 100

مثال: إذا توسع حسابك من 10,000 ريال إلى 20,000 ريال، ثم انخفض إلى 15,000 ريال، فإن الـ Relative Drawdown = (20,000 - 15,000) ÷ 20,000 × 100 = 25%.

الأهمية: الـ Relative Drawdown بنسبة 25% قد يبدو أسوأ من خسارة 5,000 ريال، (لكنها تعطي صورة أدق، لأنها تظهر أنك خسرت ربع أعلى رصيد.

) 4. Absolute Drawdown: العد بشكل مباشر

هو الخسارة من رأس المال الابتدائي، ويجيب على سؤال: “كم تبعد عن المبلغ الأصلي الذي أودعته؟”

الصيغة: المبلغ الأصلي - أدنى رصيد في الحساب

مثال: إذا أودعت 10,000 ريال، وانخفض الرصيد إلى 8,000 ريال، فإن الـ Absolute Drawdown هو 2,000 ريال.

متى تستخدم هذا المقياس؟ للمبتدئين، يوضح الـ Absolute Drawdown مقدار الخسارة الفعلية بالمال.

5. Floating Drawdown: المخاطر غير المحققة

هو الخسارة غير المحققة، الناتجة عن الصفقات المفتوحة، ويكون متغيرًا بشكل كبير بسبب تقلبات السوق.

مثال: إذا فتحت صفقة على البيتكوين، وتحرك السوق ضدك، وانخفض الرصيد من 10,000 ريال إلى 9,200 ريال، فإن Floating Drawdown هو 800 ريال. ومع عودة السوق، قد ينخفض إلى 500 ريال أو يحقق ربحًا.

الأهمية العملية: يُظهر الـ Floating Drawdown المخاطر الحقيقية للصفقات المفتوحة، ويساعدك على اتخاذ قرار إغلاق أو تعديل الصفقة.

الصيغ والأمثلة الواضحة للحساب

خمس استراتيجيات للتحكم في الـ Drawdown

) أ. تحديد حدود واضحة للـ Drawdown

يضع العديد من المتداولين هدفًا مثل: “سأتوقف عن التداول عندما يصل الـ Drawdown إلى 10%” أو “15% من الحساب”. هذا الانضباط يساعد على تجنب اتخاذ قرارات عاطفية عند الخسارة. عند الوصول إلى الحد، توقف وراجع استراتيجيتك.

ب. استخدام وقف الخسارة بشكل معقول

وقف الخسارة هو مستوى سعر محدد مسبقًا لإغلاق الصفقة تلقائيًا. لكل صفقة، حدد وقف خسارة يبعد 1-3% عن نقطة الدخول، حسب استراتيجيتك. هذا يمنع خسائر مفردة قد تدمر الحساب.

ج. التحكم في حجم الصفقة

قبل فتح الصفقة، قرر كم تخاطر في كل عملية. القاعدة الشائعة: لا تتجاوز 2% من رصيد الحساب. إذا كان حسابك 10,000 ريال، فكل صفقة لا تتجاوز 200 ريال. هذا يضمن أن الـ Drawdown يبقى في حدود يمكن التحكم فيها.

د. استخدام نسبة المخاطرة/العائد بشكل جيد

عند دخول الصفقة، حدد هدف ربح لا يقل عن ضعف المخاطرة. مثال: إذا خطر 100 ريال، حدد هدف ربح 200 ريال. هذه النسبة 2:1 تساعد على تعويض الـ Drawdown الناتج عن الصفقات الخاسرة.

هـ. سحب الأرباح بشكل دوري

عندما ينمو حسابك بشكل ملحوظ، فكر في سحب جزء من الأرباح. هذا ليس استسلامًا، بل حماية. بالحفاظ على جزء من الأرباح، تقل احتمالية أن يؤدي الـ Drawdown الكبير إلى خسارة كل شيء.

و. تجنب التداول الانتقامي

الأمر الأهم، عندما يكون حسابك في حالة من الـ Drawdown الكبير، الرغبة في “الانتقام” تكون قوية. هذا الشعور يدفع لاتخاذ قرارات عالية المخاطر، وغالبًا ما يؤدي إلى نتائج أسوأ. بدلاً من ذلك، تقبل الخسارة، وارجع إلى استراتيجيتك، وتداول بعقلانية لليوم التالي.

الخلاصة: فهم الـ Drawdown لتحقيق تداول مستدام

الـ Drawdown ليس دائمًا سيئًا، بل هو جزء من التداول. المهم هو فهم أن هناك أنواعًا مختلفة من الـ Drawdown، وكل نوع يروي قصة مختلفة عن أدائك. يجب أن يدرك المتداول أن الـ Drawdown هو خسارة مؤقتة، وليست نهاية المطاف.

من خلال متابعة Equity Drawdown، وتقييم Historical Drawdown، وفهم Relative Drawdown، وحساب Absolute Drawdown، وإدارة Floating Drawdown، ستحصل على رؤية شاملة للمخاطر.

تذكر أن المتداولين الناجحين ليسوا من لا يواجهون الـ Drawdown، بل من يقيّمون، ويديرون، ويتعلمون من تجاربهم معه.

لضمان فعالية استراتيجيتك، جرب التداول على حساب تجريبي أولاً. العديد من منصات التداول عبر الإنترنت توفر حسابات تجريبية بأموال افتراضية، مما يتيح لك التدريب بدون مخاطر حقيقية. اختبار استراتيجيتك على حساب تجريبي قبل التداول الحقيقي هو خطوة ذكية.