لماذا يتداول هذا العدد الكبير من الناس على السلع؟ الدليل الكامل للمبتدئين حول استثمار السلع يجب معرفته

هل تعرضت مؤخرًا لفيض من مواضيع الاستثمار على شبكة التواصل الاجتماعي الخاصة بك؟ كلمة Commodity（سلعة） تظهر بشكل متكرر، من القهوة، السكر، إلى الذهب، النفط، ويبدو أن كل شيء يمكن تداوله. لكن بصراحة، الكثير من الناس لا يفهمون أساسًا ما الذي يتداولونه، ناهيك عن كيفية تحقيق الأرباح. اليوم سنتحدث عن ماهية Commodity ولماذا تستحق اهتمامك.

ما هو الـ Commodity؟ نسخة مبسطة

Commodity، تُترجم إلى العربية على أنها سلعة أو عقود السلع الآجلة، لكن هنا لا نتحدث عن الأشياء التي تشتريها في السوبرماركت. المقصود هو تلك المواد الخام والمنتجات الأولية التي يمكن استخدامها لإنتاج منتجات أخرى أو استهلاكها مباشرة.

أمثلة محددة: الذهب، الفضة، النفط، الغاز الطبيعي، حبوب القهوة، السكر، النحاس، الألمنيوم، وكلها تعتبر من الـ Commodity. يمكنك اعتبارها “دماء” الاقتصاد العالمي — بدون هذه المواد الخام، لا يمكن تشغيل المصانع، ولن يستطيع الناس الحصول على الطعام.

وفقًا لمصدرها، يُقسم الـ Commodity بشكل تقريبي إلى نوعين:

السلع اللينة (Soft Commodities) — تأتي من الزراعة، مثل القهوة، السكر، القطن. تتميز هذه السلع بأنها ذات مدة صلاحية قصيرة، وتتأثر بسهولة بالطقس، وتكون تقلباتها السعرية كبيرة.

السلع الصلبة (Hard Commodities) — تأتي من التعدين، مثل المعادن والطاقة. هذه السلع تخزن لفترات طويلة، لكنها موارد محدودة، وعند نفادها لا تتكرر.

ما هي أنواع الـ Commodity بالتحديد؟

وفقًا لطريقة الإنتاج والاستخدام، تُقسم إلى أربعة قطاعات رئيسية:

المنتجات الزراعية: القهوة، السكر، القطن، فول الصويا، وغيرها. أسعارها تتغير بسرعة بسبب الطقس، الآفات، والحصاد.

منتجات الثروة الحيوانية واللحوم: لحم الخنزير، البقر، الضأن، وغيرها. مع ارتفاع دخل الدول النامية، تزداد الطلبات على اللحوم.

الطاقة: النفط (بما في ذلك نوعي WTI وBrent)، الغاز الطبيعي، وغيرها. مع ازدياد النشاط الاقتصادي، تزداد الحاجة للطاقة.

المعادن والمعادن الثمينة: الذهب (XAUUSD)، الفضة (XAGUSD)، النحاس (COPPER)، البلاتين (XPTUSD)، الباوند (XPDUSD)، وغيرها. تعتبر هذه المعادن مواد خام صناعية وأصول ملاذ آمن.

من بين هذه الـ Commodity، يُعتبر الذهب، القهوة، السكر، النفط، الغاز الطبيعي، النحاس من أكثر الأنواع تداولًا.

ما الذي يدفع أسعار الـ Commodity للتقلب؟

لفهم كيف تربح من تداول الـ Commodity، يجب أن تفهم أسباب ارتفاعها وانخفاضها. هناك أربعة عوامل رئيسية:

1. تغيّر الطلب عندما تكون الاقتصاديات جيدة، تحتاج المصانع إلى المزيد من المواد الخام، فتزداد الأسعار. مع زيادة دخل الدول النامية، يزداد استهلاك اللحوم والنفط، وترتفع الأسعار. والعكس صحيح.

2. قيود العرض إنتاج الـ Commodity يتأثر بعوامل كثيرة: الموسمية، الطقس، تكاليف التعدين، المخاطر السياسية. إذا حدث جفاف أو اضطرابات سياسية في المناطق الرئيسية، ينخفض العرض فجأة، وترتفع الأسعار مباشرة.

3. الأحداث العشوائية غير المتوقعة الاحتباس الحراري يسبب ظواهر جوية متطرفة، والحروب تؤثر على إمدادات الطاقة، والأوبئة تغير أنماط الاستهلاك. هذه الأحداث غير المتوقعة غالبًا ما تغير مسار الأسعار في لحظة.

4. المضاربة يهاجم المستثمرون سوق العقود الآجلة للسلع بكميات كبيرة، ويشترون عند الارتفاع ويبيعون عند الانخفاض. ارتفاع الأسعار يجذب المزيد من المستثمرين، مما يدفع الأسعار للأعلى، ويخلق دورة ذاتية من التعزيز.

ما هي فوائد تداول الـ Commodity؟

مواجهة التضخم: الذهب، الفضة، النفط وغيرها من الـ Commodity غالبًا ما تؤدي أداءً قويًا خلال فترات التضخم، وتحمي قيمة أصولك.

تنويع المخاطر الاستثمارية: غالبًا ما تتحرك أسعار الـ Commodity بشكل غير متزامن مع الأسهم والسندات، مما يقلل من تقلبات محفظتك.

سيولة عالية: حجم التداول على هذه السلع كبير، ويمكن الدخول والخروج في أي وقت، دون قلق من عدم وجود مشترٍ.

إمكانات ربح عالية: خلال فترات عدم اليقين الاقتصادي، قد ترتفع أسعار الـ Commodity بشكل كبير. خاصة عندما يكون العرض محدودًا، يمكن أن تحقق أرباحًا ملحوظة في فترة قصيرة.

نمو طويل الأمد: مع زيادة السكان وتطور الدول النامية، يظل الطلب على العديد من الـ Commodity في تزايد مستمر.

لكن، عليك أن تعرف هذه المخاطر

1. لا تقلل من مخاطر الرافعة المالية تداول الـ Commodity غالبًا يستخدم الرافعة المالية، وكلما زادت، زادت المخاطر. كثيرون خسروا رأس مالهم بسبب الإفراط في استخدام الرافعة بعد قرار خاطئ.

2. التقلبات سلاح ذو حدين أسعار الـ Commodity عادةً تتقلب بمضاعفات أكبر من الأسهم، وأربعة أضعاف من السندات. هذا يعني أن حسابك قد يتعرض لانخفاض حاد في فترة قصيرة، مما قد يدفعك لاتخاذ قرارات غير عقلانية.

3. عكس حركة الأسهم غالبًا، عندما ترتفع الـ Commodity، تنخفض الأسهم، والعكس صحيح. رغم أن ذلك يساعد على التنويع، لكنه يجعل من الصعب أن تربح من السوقين في آن واحد.

4. الضغوط البيئية والتنظيمية صناعات النفط، التعدين، والزراعة تواجه قيودًا بيئية متزايدة. قد تتغير التكاليف والإمدادات مستقبلًا بسبب القوانين البيئية.

كيف تبدأ في تداول الـ Commodity للمبتدئين؟

لا تحتاج لشراء علبة قهوة أو برميل زيت في المنزل، هناك طرق أكثر ذكاءً:

الطريقة 1: صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)

أسهل طريقة للدخول. صندوق ETF هو سلة أصول تتبع سعر نوع معين من الـ Commodity. مميزاته: مبلغ استثمار منخفض، يمكن شراؤه وبيعه في أي وقت، ولا تحتاج للقلق بشأن التخزين. عيبه أن الرسوم قد تكون مرتفعة.

الطريقة 2: العقود الآجلة (Futures)

هذه طريقة أكثر تخصصًا. تبرم عقدًا تلتزم فيه بشراء أو بيع الـ Commodity بسعر محدد في تاريخ مستقبلي. الرافعة المالية أعلى، والضمانات أقل، لكنها أكثر خطورة، وتناسب المستثمرين ذوي الخبرة. من الأمثلة على ذلك عقود النفط WTI (USOIL-F) وبرنت (UKOIL-F).

الطريقة 3: أسهم الشركات

إذا كنت تجد التداول المباشر معقدًا، يمكنك شراء أسهم شركات تتعلق بالـ Commodity، مثل شركات التعدين، النفط، أو الزراعة. بذلك، تشارك بشكل غير مباشر في حركة أسعار الـ Commodity، مع مخاطر أقل.

الطريقة 4: عقود الفروقات (CFD)

تعني “عقد الفروقات”. ببساطة، لا تملك الأصل الحقيقي، بل تتفق مع الوسيط على تسوية الفرق في السعر. مزايا CFD:

• تداول في الاتجاهين: تشتري عند الارتفاع وتبيع عند الانخفاض، دون الحاجة لامتلاك الأصل.
• استخدام رأس مال أقل: الرافعة تتيح لك التحكم في مراكز أكبر.
• تداول على مدار 24 ساعة: معظم الأسواق مفتوحة طوال اليوم.
• تنوع الأدوات: لا تقتصر على الـ Commodity، بل تشمل الأسهم، المؤشرات، وغيرها.

ما هي التكاليف الخفية عند تداول الـ Commodity؟

الكثير يركز على الفرق بين سعر الشراء والبيع، ويتجاهل التكاليف الأخرى، التي تستهلك أرباحك بشكل غير مرئي:

السبريد (Spread): هو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع. على سبيل المثال، سعر الذهب للشراء 1949.02، وللبيع 1949.47، أي أن لديك نقطة فرق 0.45. يجب أن يرتفع السعر فوق هذا الفرق حتى تبدأ في الربح.

الفوائد الليلية (Swap): إذا احتفظت بمركز بعد منتصف الليل، ستُفرض عليك رسوم. تعتمد على نوع الأصل واتجاه الصفقة.

العمولات (Commission): بعض الوسطاء يفرضون عمولة على كل صفقة، والبعض لا. عند اختيار الوسيط، يجب أن تأخذ ذلك بعين الاعتبار.

لذا، لا تقتصر على النظر إلى الأرباح الظاهرة، بل احسب جميع التكاليف لتعرف صافي الربح الحقيقي.

جدول أوقات تداول الـ Commodity

ليست كل الـ Commodity تتداول على مدار 24 ساعة. الأوقات تختلف حسب السوق. إليك أوقات التداول الشائعة (بتوقيت تايلاند):

الخلاصة: هل تستحق الـ Commodity اهتمامك؟

الآن، أنت تعرف ما هو الـ Commodity، كيف تتداول، وما هي المخاطر المحتملة. الأهم من ذلك: لا يجب أن يكون الـ Commodity هو استثمارك الوحيد، بل جزءًا من محفظتك الاستثمارية.

اختيار الوسيط المناسب مهم جدًا — ابحث عن واحد يوفر تنوعًا في الأدوات، وسرعة في الإيداع والسحب، ورسوم منخفضة. والأهم، قبل أن تضع أموالك، تأكد من فهمك الكامل لما تتداول.

لا تنجرف وراء وعود الأرباح العالية من الـ Commodity، فاستراتيجية الاستثمار الحكيمة دائمًا أفضل من حلم الثراء السريع.