الشهر الماضي سمعت عن قصة خلتني أتنهد كثير.

فيه واحد من الشباب جمع رأس مال بسيط من فعاليات المنصات، وفكر يسحب أرباحه أول ما شاف نفسه كسبان، حول كم ألف USDT على حسابه البنكي. الفلوس ما وصلت للحساب إلا يومين وجاه اتصال من البنك:

"حسابك فيه معاملات غير اعتيادية، وتم تجميده مؤقتاً."

هو انصدم وقتها: أنا ما سويت شيء مخالف للقانون، ليه يجمدون بطاقتي؟

المشكلة هنا مو "هل أنت مخالف للقانون أو لا"، المشكلة إن طريقة تعاملك أثارت نظام الرقابة البنكية. في نظر البنك، ممكن يشوفونك "عميل عالي المخاطر".

الشاب هذا استخدم بطاقة راتبه اليومية للسحب، وحسابه صار فيه عمليات دخول وخروج أموال من الخارج بشكل متكرر، وحسابات التحويل كانت متنوعة وبعضها حتى على القائمة السوداء. لو أنت مكان البنك، ما راح تشك؟

المصيدة هذي كثير من المبتدئين يقعون فيها. كثير ناس أصلاً ما يعرفون هذي "القوانين غير المكتوبة":

**أولاً، لا تخلط بطاقة الراتب مع تعاملات ثانية.**
بطاقة واحدة تستلم فيها راتبك وتستقبل فيها أصول رقمية؟ حركة الحساب بتتلخبط، والنظام بيصنفك مباشرة.

**ثانياً، انتبه للتحويلات من عناوين مجهولة.**
عدة معاملات من نفس العنوان المجهول؟ خصوصاً لو فيها دخول وخروج متكرر، غالباً تعتبر خط أحمر.

**ثالثاً، لا تستعمل أدوات دفع سريعة لمبالغ كبيرة.**
مثل Alipay أو WeChat، هذي الخدمات عليها رقابة قوية، ولو حولت مبالغ كبيرة راح تثير الانتباه.

**رابعاً، انتبه جداً لكلامك في الملاحظات.**
كلمات مثل "U" أو "عملة" أو "USDT" النظام يتعرف عليها تلقائياً كمصطلحات حساسة، لا تكتبها أبداً.

**خامساً، معاملات OTC الأفضل يكون لها حساب خاص.**
افتح حساب مستقل وجوال منفصل، ولا تخلطها مع مصاريفك اليومية عشان تقلل احتمالية التجميد.

الأغرب أن كثير ناس تلعب على الإيردروبات وتاخذ عمولات، وفجأة تلاقي حسابهم البنكي تضخم بشكل كبير، ولما يتقفل الحساب يحسون إنهم مظلومين: "أنا ما سويت شيء!"

أنت فعلاً ما خالفت القانون، لكن سلوكك بالنسبة لنظام الرقابة البنكية "غير طبيعي".

البنك ما يحتاج يثبت عليك شيء، النظام يعتمد فقط على البيانات والمؤشرات. منطقه بسيط: يجمد أول، يحقق بعدين. إثبات براءتك مسؤوليتك، لكن تجميد البطاقة من ضمن شغله.

فلا تتوقع أن المبالغ الصغيرة تحميك من الرقابة. النظام يراقب السلوك، مو الرصيد. حتى لو كنت مستثمر صغير وتكررت عندك مؤشرات غير اعتيادية، ممكن ينحظر حسابك.

الآن كل ما أشوف أحد يستخدم بطاقة راتبه في استقبال أصول رقمية، لازم أنبهه:

**كم تكسب مو المهم، الأهم تقدر تطلع فلوسك بأمان ولا لا.**

لا تخلي السحب يكون أول عائق في طريق مكاسبك.