تقدّم Crypto.com نفسها باعتبارها واحدة من أكثر منصات التداول شهرة في هذه الصناعة. وهي تعمل كمنصة شاملة على نطاق كامل، إذ تقدم كل شيء بدءًا من تداول الفوري والعقود الآجلة وصولًا إلى الإتاحة/التخزين (staking) وبطاقة Visa مرتبطة بمنظومة، وكذلك حلول محفظة الحفظ الذاتي.
تدعم المنصة مئات العملات الرقمية وتخدم قاعدة مستخدمين عالمية. وهي مناسبة لكل من المبتدئين الذين يخطون أولى خطواتهم في عالم العملات المشفرة، وكذلك للمتداولين المتقدمين الذين لديهم سنوات من الخبرة.
أبرز النقاط:
-
تطبيق الهاتف المحمول هو التجربة الأساسية، حيث يقدم واجهة مستخدم مُصقولة جيدًا وسهلة للمبتدئين وسلسة.
-
يفتح إتاحة/تخزين CRO عوائد أفضل بكثير وخصومات على الرسوم ومزايا البطاقة.
-
الأمان متين، مدعوم بشهادات واسعة، والالتزام الصارم، وسياسات تأمين بملايين الدولارات.
-
تطبيق الهاتف المحمول هو الأنسب للمستخدمين العاديين والمتوسطين، بينما المنصة مناسبة للمتداولين المتقدمين.
المزايا والعيوب
المزايا:
- منظومة كريبتو شاملة (تداول، إتاحة/تخزين، بطاقات، DeFi، وأكثر)
- تطبيق هاتف محمول مصمم للمبتدئين ومُصقَل
- أمان قوي مع شهادات وتغطية تأمينية
- مجموعة واسعة من العملات الرقمية وإتاحة عالمية
- أدوات متقدمة متاحة للمستخدمين ذوي الخبرة
العيوب:
- أفضل العوائد والرسوم الأقل تتطلب إتاحة/تخزين CRO
- قد تكون الرسوم مرتفعة من ناحية أخرى دون إتاحة/تخزين CRO
ما هي Crypto.com؟
تُعد Crypto.com منصة تداول عملات رقمية معروفة تم تأسيسها في 2016. ومنذ ذلك الحين، تطورت لتصبح أكثر بكثير من مجرد مركز تداول، وهي الآن تقدم منظومة كاملة، بما في ذلك تطبيق الهاتف المحمول، والإتاحة/التخزين، ومنظومة DeFi متكاملة تحت مظلة واحدة موحدة.
من الواضح تمامًا أن هدف المنصة هو أن تكون بوابة خدمات كاملة إلى عالم العملات المشفرة – نوع التطبيق الذي يستطيع فيه المبتدئون شراء BTC لأول مرة بسهولة، وفي الوقت نفسه توفير نظام للمستخدمين المتقدمين لإتاحة/تخزين أو تداول أو إدارة العوائد دون الحاجة إلى التبديل بين المنصات.
لقد نماَت الشركة بسرعة على مرّ السنوات وتخدم الآن أكثر من 100 مليون مستخدم حول العالم، وفقًا لبيان صادر في 2024.
تقدم وظائف شديدة الاتساع – يمكن للمستخدمين شراء العملات الرقمية باستخدام بطاقة، والتداول على المنصة، والاحتفاظ بالأصول داخل محفظة Web3 للحفظ الذاتي بشكل آمن، وكسب عائد، وحتى إنفاق العملات المشفرة عبر أي من بطاقات Visa الخاصة بـ Crypto.com. ومع ذلك، يجدر التنبيه إلى أن بعض الميزات، مثل بعض العوائد، والخصومات على الرسوم، وبعض العوائد المُعزّزة، مرتبطة بإتاحة/تخزين CRO، وهو ما قد لا يجذب كل مستخدم بنفس القدر، على الرغم من أنها الممارسة الراسخة لدى جميع المنصات الأكبر.
الأسواق المدعومة
نظرًا لأن Crypto.com تقدم مجموعة من المنتجات المختلفة، فإن كل منتج منها يخضع لقيود مختلفة وتوافره يختلف في بعض الولايات القضائية.
يتوفر التطبيق العام لـ Crypto.com في معظم الولايات القضائية، مع وجود استثناءات قليلة، وهو أمر شائع لدى معظم المنصات في هذه الصناعة. تشمل هذه الولايات القضائية المُقيَّدة: أفغانستان، الجزائر، أندورا، بنغلاديش، بيلاروس، بنين، بوليفيا، جمهورية أفريقيا الوسطى، كوبا، جيبوتي، دومينيكا، الإكوادور، الغابون، إثيوبيا، غامبيا، قطاع غزة، روسيا، ولاية نيويورك، وغيرها. راجع القائمة الكاملة هنا.
وعندما يتعلق الأمر بتداول المشتقات، تتضمن القائمة العديد من البلدان نفسها، لكنها تشمل أيضًا الولايات المتحدة (مع استثناء الولايات/الولايات القضائية التي لا تتوفر فيها المنصة)، والمملكة المتحدة، وغيرها من البلدان. شاهد القائمة الكاملة هنا.
بشكل عام، اعتمادًا على المنتج الذي تهتم به، يمكنك مراجعة قائمة الولايات القضائية المُقيَّدة على الموقع الإلكتروني الرئيسي. وبالنسبة لأغلب الحالات، فهي شديدة الشيوع والنمطية، ويمكن مقارنتها بما تفعله معظم المنصات الأخرى.
العملات المشفرة المدعومة، أنواع التداول والمنصات
هناك عدة أمور يجب مراعاتها بخصوص تجربة تداول العملات الرقمية الأوسع التي تقدمها Crypto.com. تدعم المنصة مجموعة كاملة من أسواق التداول الفوري، ما يتيح لك شراء وبيع مئات العملات الرقمية – ويمكن أن يحدث ذلك على الويب وعلى تطبيق الهاتف المحمول.
من بين بعض العملات الرقمية المدعومة:
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Solana (SOL)
- Cardano (ADA)
- Chainlink (LINK)، ومئات غيرها.
بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن واجهة نظيفة ومريحة للبدء، فقد قامت Crypto.com بعمل جيد في تهيئة/إدخال المستخدمين الجدد دون الحاجة إلى التنقل عبر تعقيدات واجهة منصة تداول تقليدية. يبدو تخطيط سوق الفوري سريع الاستجابة وبديهيًا.
بالنسبة لأولئك الذين لديهم بالفعل بعض الخبرة، توسّع Crypto.com عروضها عبر Crypto.com Exchange، وهي منصة منفصلة وأكثر تطورًا، ومُوجهة بالكامل للمتداولين. تتضمن أنواع أوامر متقدمة، وتداولًا بالهامش، وإمكانيات عقود آجلة دائمة (perpetual futures)، على الرغم من أن توافر هذه الميزات سيعتمد على ولايتك القضائية، كما ذكرنا أعلاه.
الميزات والأدوات
من أول الأشياء التي لفتت انتباهي كمستخدم لـ Crypto.com هي مقدار التركيز الموجود على تجربة الهاتف المحمول. على عكس العديد من المنصات الأخرى، حيث يبدو أن واجهة سطح المكتب هي محور الاهتمام الأساسي، فقد قامت هذه المنصة بوضوح ببناء منظومتها حول التطبيق.
لديها واجهة بديهية، مليئة بمجموعة من الميزات المختلفة، وكلها تبدو سهلة الاستخدام. يمكنك شراء العملات المشفرة، وإدارة محفظتك/حافظة أصولك، وإتاحة/تخزين الأصول، والوصول إلى بطاقة Visa، واستكشاف عدة ميزات أخرى بالكامل من واجهة موحدة.
وبالنسبة للمستخدمين الجدد، فإن عملية الإعداد/التهيئة أيضًا سهلة نسبيًا. التحقق من الهوية سريع، والتنقل عبر الأسواق المختلفة يبدو سلسًا.
ومع ذلك، إلى جانب التداول، توجد بعض الميزات الإضافية التي تستحق الاطلاع عليها.
Crypto Earn (برنامج الإتاحة/التخزين والمكافآت)
يُعد Crypto Earn بلا شك واحدة من أكثر الميزات جاذبية في المنصة (وعلى تطبيق الهاتف المحمول)، خاصة لأولئك الذين يرغبون في كسب دخل من ممتلكاتهم الحالية من العملات المشفرة.
تختلف المكافآت اعتمادًا على الأصل الذي ترغب في إتاحة/تخزينه، ومدة الإتاحة/التخزين، وما إذا كنت تقوم بإتاحة/تخزين رموز CRO أم لا، لكن يمكن أن تتضاعف بشكل كبير. وبطبيعة الحال، تُحجز أفضل المعدلات لأولئك الذين يختارون الاشتراك في شراء وإتاحة/تخزين رموز CRO للفترات الأطول. وقد يكون ذلك مخيبًا قليلًا للآمال، لكنه تحول إلى معيار صناعي لدى جميع منصات التداول المركزية.
إن الإتاحة/التخزين على المنصة سهلة، لكن ليست سهلة كما قد تكون على بعض البروتوكولات اللامركزية. وهذه ميزة تناسب أفضل لأولئك الذين يحتفظون ببعض العملات المشفرة لفترة طويلة. على سبيل المثال، إذا كنت تريد الاحتفاظ بـ BTC لسنوات، فلا يوجد أي ضرر في قفله وكسب APY، حتى لو لم يكن كبيرًا جدًا.
بالطبع، يتمثل الخطر هنا في أنك تثق بأموالك المشفرة لدى طرف ثالث ولا تتحكم في مفاتيحك الخاصة، لكن هذا هو الحال مع كل شيء تقريبًا عندما تستخدم منصة تداول مركزية. ومن ناحية أخرى، تقدم منصات مثل Crypto.com ميزات أمان معززة مقارنة بالأغلبية الكبيرة من البروتوكولات اللامركزية، حيث على الرغم من أنك تتحكم في مفاتيحك الخاصة، فإن خطر فشل البروتوكول يميل إلى أن يكون أعلى بكثير.
أدوات Crypto.com NFT & Web3
هنا، سأتحدث عن سوق NFT ومحفظة Crypto.com DeFi بوصفهما ميزتين من أكثر الميزات إثارة للاهتمام المتاحة على المنصة.
سوق NFT
هذا بالضبط ما يبدو عليه الأمر – سوق حيث يمكن للمستخدمين شراء وبيع الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). وهكذا تبدو الواجهة:
كما ترى، توجد العديد من المجموعات المتاحة بالإضافة إلى فلاتر يمكنك ترتيبها/فرزها حسبها، ومجموعة من الخيارات المختلفة.
بشكل عام، الميزة سهلة الاستخدام. إحدى الأشياء التي أعجبتني هي أنه على عكس بعض أسواق NFT الأخرى مثل OpenSea، مثلًا، والتي تتطلب إعداد محفظة خارجية ودفع رسوم غاز متغيرة، يمكنك هنا شراء وبيع وتصفح مختلف NFTs مباشرةً عبر رصيد حسابك الحالي. وهذا يجعل عملية الإعداد أسهل بكثير.
محفظة DeFi (الحفظ الذاتي)
توفر محفظة DeFi الخاصة بالشركة حفظًا ذاتيًا كاملًا، ما يعني أنك ستكون متحكمًا في مفاتيحك الخاصة. وهي منفصلة تمامًا عن الخدمات الأخرى للمنصة، وتتيح التفاعل المباشر مع العديد من بروتوكولات DeFi.
إن إعدادها بسيط جدًا – فهي تكتشف تلقائيًا شبكات متعددة مثل Ethereum و Cronos، بالإضافة إلى سلاسل EVM المتوافقة المتعددة. ومن هناك، يمكنك تخزين الرموز وإرسالها واستلامها بسهولة دون قيود الحفظ لدى جهة مركزية.
كما تتيح لك كسب عوائد بشكل سلبي على مقتنياتك من العملات المشفرة، وإتاحة/تخزين رموزك عبر أكثر من 25+ سلسلة مباشرة من داخل المحفظة.
الرسوم والتكاليف
تُعد Crypto.com منظومة متكاملة بالكامل، ولذلك فإن تفصيل الرسوم يتطلب مني التعمق أكثر في وظائف مختلفة.
رسوم التداول
تُوزن رسوم التداول بناءً على حجم تداولك الفوري خلال 30 يومًا بالدولار الأمريكي. وهذا شكلها على المستوى الأساسي دون الاحتفاظ بأي CRO.
ومع ذلك، إذا كنت تمتلك CRO، فإن الأمور تصبح مختلفة بكثير. توجد حتى بعض المستويات التي قد تجعل رسوم المُنشئ (maker) لديك 0%، وذلك اعتمادًا على مقدار CRO الذي تقوم بإتاحة/تخزينه. كمثال، ألقِ نظرة على هذا الجدول:
وبطبيعة الحال، سيتعين عليك إتاحة/تخزين حد أدنى قدره 50,000 CRO للوصول إلى ذلك، وهو مبلغ كبير نسبيًا بالنسبة لمستخدم عادي، لكن لا يوجد عدد كبير من المنافسين الذين يصلون إلى 0%…
رسوم الإيداع والسحب
لا توجد رسوم إيداع – جميعها مجانية.
ومع ذلك، عند إجراء السحب، ستتحمل رسومًا، ويعتمد ذلك بشكل كبير على الشبكة التي تستخدمها والعملات الرقمية التي تحاول سحبها. يمكنك الاطلاع على الأسعار الحالية في هذه الصفحة.
التحويل البنكي
تترتب على التحويلات البنكية حدود إيداع وسحب ورسوم. لا تفرض Crypto.com وشركاؤها الأوروبيون في EMI أي رسوم على إيداعات EUR عبر SEPA، لكن ضع في اعتبارك أن بنكك الخاص قد يطبق رسوم معالجة.
ومع ذلك، عندما يتعلق الأمر بالسحوبات:
- سيتم فرض رسوم معاملات قدرها $20 USD و $45 USD لكل عملية سحب إذا كنت تستخدم Fedwire أو Swift.
- سيتم تطبيق رسوم إدارية قدرها $40 على كل عودة/إرجاع لأي معاملة Swift أو Fedwire تم التعامل معها بشكل خاطئ.
وبخصوص الحدود، يمكنك الرجوع إلى هذا الجدول:
معدلات فائدة الهامش
نوع شائع من الرسوم التي يميل المستخدمون إلى نسيانها هو معدل الفائدة على قروض الهامش. إذا كنت تتداول بالهامش، فهذه هي المعدلات التي تحتاج إلى وضعها في الاعتبار:
وكذلك، في حال حدوث التصفية (liquidation)، ستفرض المنصة رسوم تصفية بنسبة 0.5%.
خيارات الفيات والإيداع/السحب
تدعم Crypto.com العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها إيداع الأموال في حسابك باستخدام النقود الورقية (fiat). بالإضافة إلى SWIFT و SEPA و FPS التقليدية، يمكنك أيضًا استخدام مجموعة من طرق الدفع مثل بطاقات الائتمان أو Apple Pay أو Google Pay مباشرةً عبر تطبيق Crypto.com.
طرق إيداع الفيات
التحويل البنكي
من المرجح أن يكون هذا هو الطريقة الأساسية لمعظم العملات الورقية، وهو متاح على تطبيق الويب وعلى تطبيق الهاتف المحمول.
لربط حسابك البنكي، يتعين عليك أولًا إجراء إيداع أولي منه. يتم ذلك بسهولة عبر اتباع التعليمات الظاهرة من داخل الواجهة، والتي ستتطلب منك تقديم بيانات بنكك وتفعيل عملة الفيات في محفظتك.
تختلف الخيارات حسب المكان الذي تستخدم فيه المنصة:
- SWIFT – لتحويلات USD.
- SEPA – لتحويلات EUR.
- FPS – لتحويلات GBP.
بطاقة الائتمان/الخصم، Apple Pay، أو Google Pay
كما ذُكر أعلاه، يمكنك استخدام أي من هذه الخيارات لإيداع الفيات مباشرةً في حسابك، اعتمادًا على ولايتك القضائية.
طرق سحب الفيات
عندما يتعلق الأمر بسحب الفيات (ويُعرف أيضًا باسم off-ramping)، لديك خيار إجراء تحويل بنكي تقليدي.
بعد أن تبيع عملاتك المشفرة مقابل الفيات في محفظتك، يمكنك عندها بسهولة سحب رصيد النقد إلى حساب بنكي سبق ربطه.
هل Crypto.com آمنة؟ الأمان والامتثال التنظيمي والجدارة بالثقة
بشكل عام، نعم، تُعد Crypto.com منصة تداول آمنة للعملات المشفرة، لكن توجد اعتبارات يجب وضعها في الحسبان هنا، لذلك سأقسم هذا القسم إلى جزئين.
ما الذي تفعله المنصة بشكل صحيح
تقوم المنصة بدمج جميع ممارسات الأمان على مستوى الحساب التي يمكن أن تتخيلها – المصادقة الثنائية، حسابات منفصلة للتداول، التشفير من طرف إلى طرف، وما إلى ذلك. اذكر ما تريد، لديهم كل ذلك.
تستثمر الشركة بكثافة كبيرة في بنية الأمن والامتثال، وهذا واضح. يمكن للمستخدمين التحقق من أرصدتهم عبر نظام proof-of-reserves الخاص بـ Crypto.com.
وبطبيعة الحال، يتم الاحتفاظ بمعظم الأصول في التخزين البارد، لكن الشركة تدعم ذلك أيضًا بسياسة تأمين كبيرة جدًا للتخزين البارد، والتي تبلغ حوالي $750 مليون لأصول العملاء، بالإضافة إلى هامش إضافي لحيازات المؤسسات.
وبالإضافة إلى ذلك، تمتلك المنصة عددًا من شهادات أمان من المستوى الأعلى مثل:
- ISO/IEC 27001:2022
- ISO/IEC 27701:2019
- SOC 2 Type II
- امتثال PCI-DSS v4 Level 1، وأكثر.
كما تُجري Crypto.com برنامج مكافآت عن الثغرات (bug-bounty)، وتقدم مكافآت معتبرة للهاكرز الأخلاقيين الذين يستطيعون تحديد ثغرات أمنية.
ومن منظور التنظيم والترخيص، تعمل المنصة على مستوى عالمي وتلتزم بقواعد AML و KYC الدولية، وتحمل التسجيلات والتراخيص اللازمة عبر عدة ولايات قضائية.
المخاطر والحوادث السابقة
ومع ذلك، لقد تم اختراق المنصة من قبل. في يناير 2022، تعرضت لاختراق كبير وحظي بتغطية إعلامية، ما أدى إلى سرقة حوالي $32 مليون من أموال العملاء.
والآن، حدث هذا تقريبًا لمعظم منصات التداول، وأعتقد أن الاستجابة للأحداث من هذا النوع هي أكثر أهمية.
وفي هذا الصدد، استجابت Crypto.com بسرعة، وأوقفت عمليات السحب فورًا، وجرّبت تعويض جميع الحسابات المتأثرة، وطرحت سياسات لتغيير عنوان السحب، بالإضافة إلى إجراءات مصادقة متعددة العوامل أقوى.
وبطبيعة الحال، توجد المخاطر العامة لاحتفاظك بالعملات المشفرة على منصة تداول مركزية. أنت لا تتحكم في مفاتيحك الخاصة، والأمان الخاص بك لا يكون أقوى من قوة المنصة نفسها. وقد يكون ذلك جيدًا أو سيئًا، اعتمادًا على معايير الأمان الخاصة بك، لكن القاعدة العامة القائلة “ليس مفاتيحك، ليست عملاتك المشفرة” تنطبق.
الحكم النهائي والاستنتاج
بعد قضاء وقت كبير في استخدام Crypto.com والتجوال في العديد من ميزاتها، أستطيع القول إنها تقدم منظومة كاملة جدًا، ومناسبة لمستخدمين بمستويات مهارة مختلفة. إذا كنت تريد فقط تحويل الفيات إلى عملات مشفرة والاستثمار بشكل غير رسمي، فهناك أدوات كافية وسهلة الاستخدام لذلك.
وإذا كنت تريد التداول بشكل أكثر احترافية بعض الشيء، فإن المنصة تقدم أيضًا مجموعة قوية من أدوات التداول الملائمة لذلك.
شخصيًا، أعتقد أن Crypto.com موجهة أكثر للمستخدم بالتجزئة العادي مقارنة بالمتداولين المحترفين، لكن يمكنني أن أرى كيف يمكن تكييفها بسهولة لتناسب احتياجاتهم أيضًا.
وبطبيعة الحال، توجد بعض المقايضات. إذا لم تكن تقوم بإتاحة/تخزين CRO، فقد تكون الرسوم مرتفعة، ويبدو أن الكثير من أفضل العروض مرتبطة بالرمز، لكن هذا أمر متوقع إلى حد ما في 2025.
الأسئلة الشائعة (FAQs)
هل يمكن استخدام Crypto.com بأمان؟
نعم. تستخدم Crypto.com ممارسات أمنية قوية، بما في ذلك المصادقة متعددة العوامل، والتخزين البارد، والحفظ، وتغطية التأمين، والعديد من شهادات الصناعة.
ما هي الرسوم التي تفرضها Crypto.com؟
تتبع رسوم التداول نموذج المُنشئ/المستلم (maker/taker) وتختلف بناءً على حجمك خلال 30 يومًا. عمليات الشراء الفورية وعمليات شراء البطاقة برسوم أعلى. يمكن أن تقلل إتاحة/تخزين CRO بشكل كبير رسوم التداول.
هل تدعم Crypto.com الإتاحة/التخزين أو كسب المكافآت؟
نعم. من خلال Crypto Earn، يمكن للمستخدمين كسب مكافآت على مجموعة واسعة من الأصول. عادةً ما تتطلب APYs الأعلى قفل الأصول لفترات أطول وإتاحة/تخزين CRO.
هل Crypto.com مناسب للمبتدئين؟
نعم. تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول ليكون سهلًا للمبتدئين، مع خيارات شراء/بيع بسيطة، وإعداد/تهيئة سهلة، وتنقل واضح. ومع ذلك، قد تكون الرسوم مرتفعة بالنسبة للمستخدمين الذين يعتمدون على عمليات الشراء الفورية.
معلومات مهمة:
هذا محتوى إعلامي برعاية Crypto.com ولا ينبغي اعتباره نصيحة استثمارية. ينطوي تداول العملات المشفرة على مخاطر، مثل تقلب الأسعار ومخاطر السوق. قبل اتخاذ قرار تداول العملات المشفرة، ضع في اعتبارك مستوى تحملك للمخاطر.
قد تخضع خدمات Crypto.com وميزاتها ومزاياها الأخرى، بما في ذلك العوائد وخفض الرسوم، المشار إليها في هذه المقالة لمتطلبات الأهلية، والقيود الخاصة بالولاية القضائية، وحيازات الرموز، ومتطلبات أخرى قد تتغير وفقًا لتقدير Crypto.com.
إن المشاركة في Level Up لا تضمن الوصول إلى جميع الخدمات أو المزايا. تظل الخدمات والمزايا المحتملة خاضعة لمتطلبات الولاية القضائية المحلية، والتوفر، والأحكام والشروط، من بين أمور أخرى. تخضع جميع المزايا والعروض والمكافآت التي تمنحها Crypto.com، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ردود الخصومات للتجار وCRO Rewards، للتغيير وفقًا للتقدير الوحيد لـ Crypto.com. راجع للحصول على التفاصيل.
عرض خاص (حصري)
Binance Free $600 (CryptoPotato Exclusive): استخدم هذا الرابط للتسجيل في حساب جديد واستلام عرض ترحيبي حصري بقيمة $600 على Binance (full details).
LIMITED OFFER for CryptoPotato readers at Bybit: Use this link to register and open a $500 FREE position on any coin!
