آلات المال - دعوة موجهة للشركات الناشئة

كُتب بالاشتراك مع @0xlaguna

الفاعل الاقتصادي المهيمن القادم لم يعد شركة كما نعرفها تقليدياً، بل برنامج يعمل باستمرار، يحقق الأرباح وينمو على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وطوال السنة مع تدخل بشري محدود للغاية. لا يقتصر الأمر على أنه يعيش بعد منشئه، بل يتفوق عليه في الأداء. نطلق على هذه البرمجيات اسم "آلات المال".

نحن نشهد أكبر تطوير للبنية التحتية في تاريخ الإنترنت، تقوده قوتان متلاقيتان: البلوكشين والذكاء الاصطناعي.

الإنترنت جعل المعلومات قابلة للبرمجة. البلوكشين يجعل القيمة قابلة للبرمجة، والذكاء الاصطناعي الآن يجعل اتخاذ القرار قابلاً للبرمجة.

كل ثورة صناعية سابقة أطلقت أنماط إنتاج جديدة: خط التجميع وسّع التصنيع، المطبعة وسّعت المعرفة، والبريد الإلكتروني وسّع التواصل. العملات المستقرة، الأصول المرمّزة، والوكلاء المستقلون هم الخطوة التالية، حيث يشكلون الأساس لنظام

الإنترنت المالي، حيث تعزز رؤوس الأموال الذكية إمكانات الإنسان على نطاق غير مسبوق.

الفاعل الاقتصادي المهيمن القادم لم يعد شركة كما نعرفها تقليدياً، بل برنامج يعمل ويحقق الأرباح وينمو باستمرار مع تدخل بشري محدود للغاية. لا ينجو فقط من منشئه، بل يتفوق عليه في الأداء.

نطلق على هذه البرمجيات "آلات المال".

عند متابعة ما يحققه الناس يومياً مع @openclaw، ندرك بوضوح أننا في قلب ثورة صناعية جديدة. اليوم، يمكن لأي شخص أو شركة بناء وكلاء مستقلين هادفين يعملون على أجهزة متاحة للجميع.

وهذا يعني أن أي فكرة عظيمة، مهما كانت طموحة، أصبحت قابلة للبرمجة بسهولة. عندما نرى شركات وكلاء ذكية تبدأ في تحقيق دخل عبر الإنترنت، يصبح حجم الإمكانيات غير مسبوق ونشهده مباشرة في الوقت الفعلي.

ذلك لأن النشاط الاقتصادي كان دائماً يتطلب وجود الإنسان. كان يجب أن يكون هناك مشترٍ وبائع في نفس المكان (أو على الأقل عبر الهاتف). رأس المال كان يظل ساكناً ليلاً. الأسواق والبنوك كانت تغلق في العطلات. الخبرة كانت حبيسة الأفراد الذين لا يمكنهم العمل إلا لساعات محدودة. تأسست الشركات لحل هذه المشكلة، لتمكين رأس المال من الاستمرار بعد مالكيه والتوسع لأبعد من أي فرد. لكن حتى الشركات لها حدودها.

آلات المال تمنح الأفراد والشركات اقتصادات حجم لم يسبق لها مثيل. الوكلاء لا ينامون، لا يخضعون لقيود الاختصاص، ولا يحتاجون إلى رواتب تودع في حسابات بنكية. يعملون عبر المناطق الزمنية، يخدمون آلاف العملاء في نفس الوقت، يتخذون القرارات بشكل مستقل، وعلى مدار الساعة. يمكنهم التفاوض، التنفيذ، والتسوية في أجزاء من الثانية وعلى مستوى عالمي.

العائق لم يكن يوماً المعرفة، بل الإنسان أو الشركة التي كانت محصورة فيها. قريباً ستصبح آلات المال الوحدة الأساسية لتنظيم الاقتصاد، وسيصبح المؤسس الفردي مع جيش من الوكلاء هو القاعدة.

يتم بناء البنية التحتية في الوقت الفعلي اليوم: أطر مثل @OpenClaw، عملات مستقرة مثل @USDC و@withAUSD، محافظ مثل @privy، بلوكشينات مثل @arc، @solana، @tempo، و@base، بروتوكولات مالية على السلسلة مثل @aave و@Morpho، وأنظمة هوية تتيح للوكلاء المشاركة في الاقتصاد كممثلين من الدرجة الأولى - ونحن نرغب في تمويل هذا التطوير. الإنترنت والتمويل يسيران في مسار تصادمي منذ 30 عاماً. آلات المال هي النتيجة الحتمية عندما يلتقيان أخيراً.

إذا كنت مؤسساً (أو وكيلاً) تبني آلة مال جديدة، تواصل معنا (‎@0xlaguna و@vaneck_us). يسعدنا التعرف عليك.

من نحن: نحن اثنان من خريجي

@Circle

نحب العملات المستقرة، التقنية المالية، وأسواق رأس المال عبر الإنترنت. VanEck Ventures هو صندوق استثماري بقيمة ‎$40M‎ في المراحل المبكرة أُنشئ بالشراكة مع

@VanEck_US

، شركة إدارة أصول مقرها نيويورك تدير ‎$200B‎.

طلبات للشركات الناشئة

01 · حقوق ملكية الوكلاء والخدمات المصرفية الاستثمارية

الاقتصاد القائم على الوكلاء يعمل فعلياً بالرموز. مع اكتشاف الوكلاء للفرص، ما هي الطريقة الأكثر قابلية للتوسع لتحديدها وتسعيرها وتوزيعها وجعلها واضحة لرأس المال؟ البنية التحتية لتمويل أعمال الوكلاء - مثل الملكية الجزئية لأنظمة الذكاء الاصطناعي المنتجة، رموز تقاسم الإيرادات، منظمات DAO للوكلاء على السلسلة (الرؤية الحقيقية للـ DAO) - تحول آلات المال هذه إلى أصول قابلة للاستثمار والتداول. إذا أصبح الوكلاء هم الفاعلون الاقتصاديون المهيمنون، ستصبح ملكية الوكلاء واحدة من أهم فئات الأصول في التاريخ.

أمثلة:

@legiondotcc

02 · بورصات وحلول سوقية للحوسبة

مع تزايد عدد الوكلاء، تصبح القدرة الحوسبية سلعة يجب تسعيرها وتداولها وتوزيعها بكفاءة. سنحتاج إلى بنية تحتية مالية لسعة GPU (مثل الأسواق الفورية، العقود الآجلة، الخيارات) التي تتعامل مع الحوسبة كمادة خام لاقتصاد الوكلاء، وتسمح بالتوحيد القياسي، وتحويل المخاطر، وقابلية الاسترداد، والمزيد. أمثلة: @OrnnExchange، Silicon Data، Computer Exchange، Pluto Trade، @computeindex

03 · أنظمة تشغيل السيولة

تحويل الأموال عبر الحدود تم حله. تحويلها في المرحلة النهائية لم يُحل بعد. في ممرات مثل نيجيريا وكينيا والمكسيك، مقدمو خدمات الدفع يعانون من نقص هيكلي في سيولة USD - حيث تتم تسوية معاملات العملات المستقرة إلى العملات المحلية ببطء وبشكل يدوي ومكلف. مع بدء الوكلاء والعقود الذكية في توجيه المدفوعات عالمياً على نطاق واسع، تصبح هذه العقبة سقفاً للاقتصاد القائم على الوكلاء بالكامل. هناك فرصة لبناء بنية تحتية للسيولة قصيرة الأجل قابلة للبرمجة تندمج مباشرة في تدفقات المدفوعات، وتتحمل المخاطر التي يصعب على التمويل التقليدي التعامل معها.

04 · سوق خدمات الوكلاء

منصة تشبه Craigslist للوكلاء. سوق يمكن للأفراد والشركات من خلاله تقديم خبراتهم كخدمة وكيل قابلة لتحقيق الدخل (مثل الخدمات القانونية، البحث، النمذجة المالية، الإنتاج الإبداعي) متاحة للتوظيف من قبل وكلاء أو أشخاص آخرين مع تضمين السمعة في البروتوكول. ديمقراطية ريادة الأعمال على نطاق واسع.

أمثلة: @crunchDAO

05 · أنظمة هوية وسمعة الوكلاء

الثقة هي العنصر الأساسي للتجارة. لكي يتعامل الوكلاء مع بعضهم البعض ومع البشر، يجب أن تكون هناك طبقة هوية قابلة للتحقق ودائمة. نبحث عن بيانات اعتماد هوية وسمعة لامركزية لوكلاء الذكاء الاصطناعي: سجلات أداء قابلة للإثبات، صلاحيات تفويض، شهادات سلوكية، ودرجات ثقة تتراكم على السلسلة بمرور الوقت.

06 · العائد كواجهة برمجة تطبيقات (API)

العائد لا يزال يعمل ضمن ساعات عمل المصارف. حساب وساطة، تحويل مصرفي، نافذة تسوية T-1 أو 2. هذا النموذج لم يُبن للبرمجيات، ونعتقد أن البرمجيات ستصبح قريباً أكبر مخصص لرأس المال في العالم. الشركات والوكلاء الذين يصلون إلى اقتصاد الرموز سيحتاجون إلى الوصول للعائد - ليس خلال ساعات العمل، وليس عبر حساب وساطة، بل كاستدعاء API قابل للبرمجة متاح على مدار الساعة وطوال السنة.

أمثلة: Yield.xyz، @superformxyz

07 · بنية تحتية للائتمان

الوكلاء سيحتاجون إلى ائتمان لتسهيل المعاملات، والوصول إلى رأس المال التشغيلي، والعمل على نطاق واسع. لكن الوكلاء ليسوا كيانات قانونية. هناك فرصة لبناء أدوات ائتمان مبتكرة مبنية على العملات المستقرة، العقود الذكية، وبنية تحتية للبطاقات تمد رأس المال إلى بطاقات ومحافظ يتحكم فيها الوكلاء، مع سداد وبرمجة مخاطر لا تتطلب توقيعاً بشرياً.

08 · بنية تحتية للامتثال للأوراق المالية المرمّزة

ترميز الأسهم والسندات والصناديق يحدث الآن. ما ينقص هو طبقة الامتثال (مثل KYC/AML، قيود التحويل، تحقق المستثمرين، التقارير، والتشغيل البيني التنظيمي) التي تتيح للأوراق المالية المرمّزة التحرك بسرعة البلوكشين دون انتهاك قوانين الأوراق المالية. مع بدء الوكلاء في إدارة المحافظ وتنفيذ التداولات وتخصيص رأس المال بشكل مستقل، تصبح الأوراق المالية المرمّزة المتوافقة هي طبقة الأصول التي يحتاجونها للعمل دون وسيط بشري.

أمثلة: @DinariGlobal، @0xPredicate

09 · تفويض المدفوعات وضوابط الإنفاق للوكلاء

الوكلاء بحاجة إلى إنفاق الأموال بشكل مستقل، لكن البشر بحاجة إلى ضوابط أو طبقات تفويض قابلة للبرمجة - مثل حدود الإنفاق للبطاقات والمحافظ، قوائم الأطراف المسموح بها، الموافقات متعددة التوقيع - لتكون بين نية الوكيل وتنفيذ المعاملة. فكر في إدارة نفقات الشركات، معاد بناؤها خصيصاً لمستخدمين غير بشريين يعملون على rails البطاقات والعملات المستقرة.

أمثلة: @sponge_wallet، @privy

10 · إدارة الخزينة والسيولة للعملات المستقرة

مع تحول العملات المستقرة إلى طبقة التسوية العالمية الافتراضية، ستحتاج الشركات من الناشئة إلى المتعددة الجنسيات إلى بنية تحتية لإدارة أرصدة العملات المستقرة والعملات الورقية: تحسين العائد، تحويل العملات، الرواتب، مدفوعات الموردين، والتقارير التنظيمية. والوكلاء يجعلون هذه البنية التحتية أكثر قوة بشكل مضاعف، من خلال إعادة موازنة الخزائن تلقائياً، وتوجيه المدفوعات إلى أرخص قناة، وتقديم التقارير دون الحاجة إلى فريق مالي. مجموعة أدوات المدير المالي، معاد بناؤها بالوكلاء.

11 · التسوية عبر السلاسل والتشغيل البيني للوكلاء

الوكلاء لا يهتمون بأي سلسلة يعملون. ما يهمهم هو التكلفة والسرعة والنهائية - لكن السيولة مجزأة. يمكن أن توفر طبقات التجريد للوكلاء تنفيذاً غير مرتبط بسلسلة محددة: التوجيه لأفضل قناة، التسوية على أفضل سلسلة، دون الحاجة للوكيل (أو مشغله البشري) لإدارة الجسور، الأصول المغلفة، أو رموز الغاز.

أمثلة: @LayerZero_Core، @ubyx

12 · شبكات تحقيق الدخل من البيانات وأصالتها

الوكلاء يستهلكون البيانات بكثافة (مثل بيانات السوق، الأبحاث الخاصة، الإشارات السلوكية). هناك حاجة إلى بنية تحتية تتيح لمنتجي البيانات تحقيق الدخل من الوصول إليها برمجياً، مع أصالة بيانات على السلسلة، وتتبع الاستخدام، وتسوية المدفوعات الصغيرة. مثال على ذلك سوق بيانات لامركزي يكون فيه الوكلاء مشترين وخبراء البشر بائعين.

هذه القائمة ليست شاملة، إنها مجرد البداية وندرك أننا أغفلنا العديد من الأفكار الهامة. إذا كنت تبني بنية تحتية لاقتصاد آلات المال، تواصل معنا، يسعدنا التعرف عليك.

إخلاء المسؤولية:

1. هذه المقالة معاد نشرها من [Wyatt_Lonergan]. جميع حقوق النشر محفوظة للمؤلف الأصلي [Wyatt_Lonergan]. إذا كانت هناك اعتراضات على إعادة النشر، يرجى التواصل مع فريق Gate Learn، وسيتم التعامل معها بسرعة.

2. إخلاء مسؤولية: الآراء والمعلومات الواردة في هذه المقالة تعبر عن رأي الكاتب فقط ولا تشكل أي نصيحة استثمارية.

3. ترجمات المقالة إلى لغات أخرى تمت بواسطة فريق Gate Learn. ما لم يُذكر خلاف ذلك، يُحظر نسخ أو توزيع أو سرقة المقالات المترجمة.